Post #1523

Суммы переводов, которые банки считают подозрительными ✅ По законодательству все переводы, превышающие 100 тысяч рублей, попадают в категорию повышенного внимания банков. «В соответствии с антиотмывочным законом финансовые учреждения обязаны следить за операциями, связанными со списанием или зачислением средств на сумму от 100 тысяч рублей в день и более 1 миллиона рублей в месяц. Это рекомендации Центрального банка России», — объяснила аналитик сайта Банки.ру. Кроме суммы перевода, банки принимают во внимание и другие параметры в соответствии с указаниями Центробанка РФ. Например, финансовая организация может заинтересоваться клиентом, который осуществляет более 30 переводов в день, имеет свыше десяти получателей — физических лиц в день и/или более 50 в месяц, а также если он слишком быстро отправляет только что зачисленные средства (менее одной минуты между зачислением и переводом). Кроме того, карта считается подозрительной, если средний остаток средств на счете в течение недели не превышает 10% от среднедневного объема операций 💳