Find similar content

DeFi VS традиционные финансы DeFi отличаются от традиционных финансов в нескольких ключевых аспектах. 1. Децентрализация. Основной принцип DeFi заключается в использовании децентрализованных приложений и сервисов, которые работают на блокчейне и не зависят от посредников, коими в традиционных финансах являются, например, банки. 2. Прозрачность. Все транзакции в DeFi приложениях общедоступны и могут быть проверены любым участником сети, что делает процессы прозрачными и позволяет пользователям увидеть, как используются их активы. В традиционных финансах же пользователи обычно не имеют полного контроля над своими деньгами. 3. Доступность. DeFi открывают доступ к финансовым услугам без необходимости проходить сложные процедуры проверки и регулирования, что делает их доступными для всех. Часто в традиционных финансах, чтобы получить ту или иную услугу, требуется проходить сложные процедуры, которые занимают много времени. Это делает услуги менее удобными и доступными. Эти ключевые различия делают DeFi перспективной областью для развития финансовых технологий в будущем и предоставляют пользователям новые возможности для управления активами. #bemo_finance#DeFi

⚡️STON.fi: Launch of WSS Pools and Farming Opportunity #STON#DeFi#TON STON.fi has unveiled its new Weighted Stable Swap (WSS) pools within the TON DeFi ecosystem, starting with the tsTON/TON pair. Users can participate in an exclusive farming opportunity with 1000 STON tokens rewards, available until June 6, 2025. Source: link @tonlines

🪙EthGlobalNews 💡#APT#Stablecoin Aptos surges ahead in stablecoin flows 🤣 最新穩定幣鏈上統計顯示：Aptos 單日流量達到 5.28 億美元，大幅領先 以太坊的 1.38 億美元，今日整體增幅接近 高出 73%。此輪流動性主要由跨鏈穩定幣移動與高速交易活動推升。 ⚡ 當前市場資金快速切換鏈間效率，短線流動性分布呈現明顯「多鏈競速」。 #Aptos#DeFi#Markets#Crypto ——— 👍@Web3NewsInsight 🥲 🥲Follow for more Web3 News 🤣

Пассивный доход в Крипто: Defillama #пассивный_доход#разбор#defi DefiLlama — это популярная платформа мониторингадецентрализованных финансов (DeFI) - криптобанков, криптобирж, протоколов и общего объёма вложенных средств (TVL) в различных сетях блокчейнов. На ней можно найти различные инструменты аналитики, управления портфелем, новости и ресурсы для пользователей и разработчиков DeFi. Отслеживая тренды, можно понимать, в какие сети и протоколы с большим интересом направляются средства участников рынка. Также запускается функционал выгодного криптообмена. Например, можем увидеть, как сеть Telegram Open Network (TON) вошла в топ-15 по популярности после роста за 1 месяц более чем в 2 раза, благодаря интеграции USDT, популярности игр и мем-активов. Это определённо один из лучших ресурсов для всех, кто интересуется сферой: - LlamaSwap - агрегатор DEX-криптообменников, ищет лучший маршрут для обеспечения лучших цен. - Рейтинги размеров: топы по вложенным средствам, включая сети Ethereum, Binance Smart Chain, Polygon и другие. - Цены токенов и рыночная капитализация: полный обзор размеров и соотношений на рынке.​​​ - Управление портфелем: можно подключать свои криптокошельки и отслеживать свои активы DeFi, прибыли и убытки с течением времени. - Новости и аналитика: включая запуск новых протоколов, возможности фарминга доходности и многое другое. - Претенденты на эйрдропы: проекты без токенов, набирающие обороты. - Аналитика NFT-рынка: коллекции, маркетплейсы. - А также: вознаграждения и комиссии, сравнения, объёмы и ликвидации, стейблкоины, взломы и крипто биржевые фонды ETF. Из-за большого объёма информации может быть нелегко сразу во всём разобраться, но каждому, кого интересует DeFi, стоит хотя бы познакомиться с лидерами на этом ресурсе. Мы будем не раз возвращаться к актуальным рыночным данным и разбирать лучшие платформы и их условия, ставьте ❤️👍🔥, если тема вам интересна!

Пассивный доход в Крипто: разбираем крипто-банки - Balancer #разбор#defi#пассивный_доход Balancer [токен BAL] - это автоматизированный менеджер портфелей на 1.16 млрд $, один из лидеров De-Fi, допускающий доход за представление ликвидности в пул и крипто-обмен. Предлагает широкий спектр крипто-вкладов для токенов на основе Ethereum. Преимущества: + Вознаграждение: предоставляете активы в пул = получаете доход в токенах BAL. + Распределение комиссий: вкладчики крипто-активов получают долю от комиссий, полученных от сделок с этими активами на платформе. + Авто-ребалансировка: Balancer использует алгоритм, автоматический маркет-мейкер (AMM) для ребалансировки активов без участия юзера в пуле. Это помогает поддерживать баланс риска и доходности, предотвращать проскальзывание цен.​​​ + Гибкость: интеллектуальная маршрутизация заявок направляет ваши сделки в пулы, помогая обеспечить лучшую цену. + Настраиваемые пулы: позволяет создавать собственные пулы ликвидности с разным весом для каждого крипто-актива. + Листинг токенов: позволяет проектам размещать свои токены на платформе, что поддерживает новые и развивающиеся проекты. + Диверсификация: пулы Balancer позволяют держать ряд активов, а не только 1 или 2, это снижает риски. + Управление сообществом: пользователи и держатели BAL могут предлагать изменения на платформе и голосовать за них. Доходность: + Pool 50: состоит из 50% ETH и 50% USDC, с торговой комиссией 0.5%. Доходность около 3% годовых. + Pool 80: состоит из 80% WBTC и 20% ETH, комиссия 0.5%. Доходность порядка 6% годовых. + Pool 75: 75% LINK и 25% ETH, комиссия 0.75%. Доходность около 10% годовых. + Pool 70: 70% BAL и 30% WETH с комиссией 0.25%. Доходность в среднем 15% годовых. + Pool 60: 60% MKR, 20% COMP, 10% SNX и 10% BAL: комиссия 0.2%. Доходность 12% годовых. Недостатки: - Комиссии в целом выше, чем в некоторых других DeFi протоколов. - Некоторые пулы, особенно настраиваемые, могут иметь невысокую ликвидность = риск не самых удачных цен. - Риски непостоянных потерь из-за ценовых колебаний, курсовых разниц. Balancer - весьма примечательная платформа децентрализованных финансов, которая даст больше преимуществ и возможностей более опытным юзерам, которые уже имели делос базовыми крипто-банками и биржами. С вас ❤️👍🔥, с нас больше интересных проектов!

Пассивный доход в Крипто: разбираем крипто-банки - Yearn.Finance #разбор#defi#пассивный_доход Yearn Finance [токен YFI] — входит в топ-10 крипто-платформ по объёму вложенных средств (750 млн $), объединяет разные протоколы децентрализованных финансов, чтобы обеспечить большую доходность. Оптимизирует % по вкладам за счёт авто-стратегий распределения средств на основе смарт-контрактов. Особенности: - Простота и разнообразие активов: подключение крипто-кошелька в пару кликов, доступны стабильные криптодоллары USDT, USDC, DAI и USDP, популярные криптовалюты ETH, WBTC, LINK и YFI, синтетические активы, такие как sUSD и sETH, которые представляют собой токенизированные версии других активов. Отдельные субпродукты для ускоренной доходности. - Смарт-контракты: автоматизируют сложные транзакции на платформе, за счёт чего пользователи получают вознаграждение сразу от нескольких протоколов, которое получается больше, чем при вкладе на 1 отдельной платформе. - Повышенная доходность: 3%-5% годовых в Ethereum, 10-12% в USDT, около 8% в DAI в зависимости от рыночных условий. - Конкурентные комиссии: 0.5%-2%, варьируясь от суммы вкладов и вывода. - Риск-менеджмент: встроенные в платформу страхование и аудит смарт-контрактов. - Токен YFI: даёт возможность держателям голосовать и управлять протоколом. - Дефицит YFI: предложение токенов ограничено , укрепляя спрос. - Основан на сети Ethereum: получает выгоды из притока средств в ETH. - Крупное активное сообщество: юзеры, разработчики и инвесторы. С дебюта на криптобиржах токен платформы YFI взлетал более чем на +1700%, в настоящий момент стабилизировался около средних уровней за 2 года. С учётом большего интереса рынка к продуктам на Ethereum и популярности в сообществе, Yearn.Finance можно по праву считать одним из лидеров в сфере. Если разбор был полезен, ставьте 🔥❤️, будем разбирать больше лидеров!

Пассивный доход в Крипто: разбираем крипто-банки - Uniswap #разбор#defi#пассивный_доход Uniswap [токен UNI] - один из лидеров децентрализованных финансов на 6 млрд $. Его протокол позволяет торговать криптовалютами без центрального посредника. Запущен в 2018 году Хейденом Адамсом, программистом из Ethereum. За прошлый месяц объём торгов около 40 млрд $. Преимущества: - Доступность: привязка кошелька в пару кликов, без географических ограничений. - Безопасность: никем не контролируется, устойчив к цензуре, мошенничеству и взломам, основан на Ethereum. - Низкие комиссии: несколько уровней - 0,01%, 0,05%, 0,3%, 1% в разных пулах, повышает гибкость в решениях. - Пассивный доход: предоставляете токены в пул = делаете проще торги = получаете вознаграждение в UNI. - % доход: для пула Ethereum/USDC около 0.5%-2% в год, малые объёмы торгов = 0.1%-0.5%, есть спец. пулы до 20%-40%. - Токены UNI: владельцы предлагают и голосуют за изменения в протоколе - структуру комиссий, новые пулы и обновления. - Uniswap V3: обновления с новыми функциями повышения эффективности и снижения затрат. - Концентрированная ликвидность: простым языком - если считаете, что Ethereum будет колебаться в диапазоне 3000-4000$, можете заложить в пуле эти цены, для трейдеров это ещё сильнее снизит проскальзывание, повысит активность и вознаграждение. - Экосистема Uniswap: десятки цифровых кошельков, систем голосований, страхования и прочих инструментов управления активами. Недостатки: - Изменения валютных курсов, т.н. "непостоянные потери". - в сети Ethereum могут повышаться комиссии в моменты загрузки сети. Недавно голосование Uniswap, согласно которому сетевые сборы будут делиться с инвесторами, привело к резкому росту токена UNI. Рост торговой активности должен принести увеличение комиссионных доходов UNI, расширяя экосистему и поддерживая токен, подтверждая статус платформы как лидера. Друзья, чем больше 🔥👍❤️ вы ставите, тем больше уникальных лидеров мы будем разбирать! Спасибо за интерес и поддержку!

Пассивный доход в Крипто: разбираем крипто-банки - Curve Finance #разбор#defi#пассивный_доход Curve Finance [токен CRV] - популярный децентрализованный крипто-банк (пул ликвидности) с рядом преимуществ. Позволяет обмен и размещение крипто под пассивный доход, включая Ethereum и стабильные криптовалюты, аналоги доллара - USDT, USDC, DAI. Чем больше одни размещают, тем быстрее и выгоднее другие меняют - выгода всем. Зачем? Средний сберегательный счет в $ США приносит +0,45% годовых, а депозитные сертификаты — +0,23%+1,80% годовых. Обсуждается снижение ставок в США 3 раза подряд. Доходность % доллара обычно ниже из-за его резервного статуса и большей надёжности, это актуально и для криптовалют, привязанных к его стоимости. Инвесторы ищут более выгодные варианты вложений. Какая ср.доходность в год на Curve? +3.5% в популярном "тройном пуле" (3pool) - USDT, DAI, USDC +4.5% на Ethereum +7% в пуле FRAX/USDC по разным пулам варьируется от +40% до 0.01% в зависимости от условий, надёжности, активов. Как это работает? Предоставляем средства для поддержания активности = получаем вознаграждение от этой активности. Допустим, мы вносим по 100$ в криптовалютах FRAX и USDC в пул. Мы будем получать часть комиссий от торговли пользователей Curve между FRAX и USDC. Также мы можем создать собственный пул со своими условиями. Преимущества Curve: простой интерфейс для новичков, низкое проскальзывание/хороший курс, высокая ликвидность/простота обмена, низкие ценовые колебания стабильных монет, совместимость с разными блокчейнами, удобства ввода/вывода, подключение крипто-кошелька в пару кликов, безопасность и аудит сторонних компаний, децентрализация. Недостатки: риск взломов, а также "непостоянные убытки" - ценовые колебания активов в пуле за время размещения. Новичкам в цифровых финансах точно стоит знать об этом De-Fi лидера. Если было полезно, ставьте 🔥👍, и мы будем разбирать больше лидеров!

#Pools#DeFi#Tracker Join the Pools: DeFi Tracker beta on ✈️#TestFlight 🔗 Link: https://testflight.apple.com/join/X9d8EkFm Shared by thiago

bemo Explains Liquidity Pools in DeFi #DeFi#liquidity bemo provides a detailed guide on liquidity pools, covering essential concepts and strategies to overcome confusion regarding terms like 'impermanent loss.' A must-read for anyone involved in DeFi. Source: link @tonlines

Пассивный доход в Крипто - Pendle.Finance #пассивный_доход#defi#крипто PENDLE - криптобанк на 3.5 млрд $ на базе блокчейна Ethereum c преимуществами для тех, кто хочет максимизировать доходность и получить больше автоматизированного контроля над своими вложениями. С начала 2024 года объём вложений в этот протокол взлетал почти в 30 раз. Проект работает в сетях Ethereum, Arbitrum, BNB Chain, Optimism. + Токенизация будущей доходности: позволяет торговать доходностью отдельно от основной суммы, что даёт возможность инвестировать в фиксированную доходность и спекулировать одновременно. Этот процесс похож на стейкинг Ethereum, когда пользователь вносит в пул ETH, а взамен получает токены stETH. Вложение и доходность разделяются на отдельные токены, обеспечивая большую гибкость и возможности реинвестиций. + Pendle Earn и Pendle Trade: первый - ресурс для токенизации, второй - для торговли созданными токенами. + Возможность страховать (хеджировать) вложения: можно как увеличить свою доходность на растущем рынке, так и застраховаться от падения во время медвежьего тренда, тем самым снижается один из важнейших для DeFi риск непостоянных потерь, колебаний курсов. + Быстрая ликвидность: можно продать свои будущие поступления заранее, что может быть полезно для управления денежным потоком. + Настраиваемые стратегии: можно создавать и торговать индивидуальными стратегиями на основе инвест-целей и допустимого риска. + Интеграция с другими протоколами: самые поддерживаемые - Ether.fi (eETH), Kelp (rsETH), Renzo (ezETH), Swell (swETH), Lido (stETH) и Ethena (USDe). + Токен управления PENDLE: блокируя его в проекте, получаем взамен vePENDLE, чтобы иметь возможность голосовать за добавление новых активов для токенизации и их пулов. Держатели получают право на 3% от доходов пользователей Pendle Earn. + Вносим крипто-актив на Pendle: создаётся его обернутая версия. Она разделяется на два инструмента: 1. PT - Базовый токен – неизменная величина. Как на вкладе. 2. YT - Токен доходности - со временем теряет в стоимости по мере получения прибыли, пока его цена не опустится до нуля. Как погашение облигации. + На Pendle Trade можно продать YT по рыночной цене, ожидая, что доходность в будущем будет меньше заявленной. После её снижения уже откупить токен обратно дешевле и получить дополнительную доходность от удержания активов. Pendle заслуженно получил популярность в начале года, позволяя гибкий функционал по токенизации с возможностью торговли базовым активом и его доходностью. Посмотреть доступные крипто-активы для токенизации доходности и предполагаемый % можно тут. Подробнее о принципах работы - на этой странице.

Топ-3 криптобанка-новичка [DEX] #пассивный_доход#крипто#defi Чем быстрее и эффективнее становится блокчейн-инфраструктура, тем больше средств направляется в DeFI - на децентрализованные биржи DEX, криптобанки, пулы ликвидности. Платформы-новички, которые ещё не входят в список лидеров, но уже предлагают конкурентные условия, чтобы повышать свой объём вложенных средств: 1. DeDust - 824 пула, из которых TON/USDT самый крупный в 300 млн $ с годовой доходностью APR 75.14%. Вознаграждение в токенах TON. Крипто-обмен, удобный интерфейс. 2. hydration - DEX от Polkadot. Предполагает доходность на паре USDC/USDT в токенах vDOT (обёрнутый DOT) = 23.3% и HDX (токен самой платформы) = 10.5% Polkadot выделяет награды для привлечения средств в протокол. Копим награды - заносим в протокол. Ограниченный пул на 13 млн из 17 млн $ с комиссией 0.04%. Включает крипто-обмен, усреднение/накопление актива, связь между блокчейнами. 3. Dolomite - новый DEX-банк на блокчейне Arbitrum. Запустился относительно недавно, есть смысл последить за проектом. Предполагает доходность 48% APR на Ethereum, 38% из них в токенах сети ARB. Cтавки по депозитам-займам: ETH = 5-7%, USDC = 20-15%, wBTC = 6-3%, ARB = 11-8%.