Post #3828

⚡️ AML-правила меняют: контроль усиливают, но кое-где упрощают Центробанк готовит обновление правил внутреннего контроля для платежных систем и электронных денег. 📊 Коротко: что было → что будет 1. Порог для углубленной проверки (CDD) Было: 500 БРВ (плавающий лимит) Будет: 175 млн сум (фикс) 👉 Теперь лимит не “прыгает” — всё чётко. 2. Переводы с обязательными данными Было: от 30 БРВ Будет: от 25 БРВ 👉 Больше операций попадут под контроль. 3. Требования к данным клиента Было: всегда полный пакет Будет: иногда достаточно ПИНФЛ или ID операции 👉 Контроль остаётся, лишняя бюрократия — меньше. 4. Переводы по банковским картам Было: прямого требования нет Будет: обязательная полная трассировка 👉 Теперь видно весь путь денег. 5. Международные переводы Было: одинаковые требования для всех Будет: послабления для пакетных операций 👉 Техничку упростили. 6. Нерезиденты Было: автоматически высокий риск Будет: индивидуальная оценка 👉 Не все нерезиденты теперь “под подозрением”. ⚖️ Итог: Новая логика простая: ✔️ больше операций под контролем ✔️ риск-подход усилили ✔️ местами убрали лишнюю нагрузку 📌 По факту: контроль усиливается… но уже более умно. @FinansistUZ