Post #530

С 1 ноября вводятся новые банковские правила: даже за небольшие переводы в 5 000–10 000 рублей могут блокировать и штрафовать. Теперь даже небольшие переводы между физлицами попадут под контроль банков. Особое внимание будет уделено комментариям к переводу. Фразы вроде: «за услуги» «оплата товара» «за квартиру» будут автоматически вызывать проверку. Если человек ежемесячно получает десятки переводов по 5–10 тысяч рублей от разных клиентов за «консультации» или «услуги без договора», ФНС может расценить это как попытку уклонения от уплаты налогов Если у отправителя нет статуса самозанятого или ИП, банк может приостановить операцию и передать данные в Росфинмониторинг и ФНС. Под подозрение попадут в том числе шутливые подписи, их система распознаёт как возможные признаки правонарушений. Чтобы избежать блокировки используйте нейтральные формулировки («подарок», «в долг», «личные средства»), а при блокировке сразу обращайтесь в банк и подтверждайте законность перевода (чеки, переписка, договор). Повторные подозрительные переводы могут закончиться штрафом и передачей данных в налоговую. Все проверки проводятся в рамках закона № 115-ФЗ «О противодействии легализации доходов, полученных преступным путём». ✅ Юрий Напсо Ваш, народный депутат #ЮрийНапсо #КраснодарскийКрай #РостовскаяОбласть #ЮрийНапсо#Закон#Банки