Post #6692

Новый закон о банковских счетах в Италии направлен на рассмотрение ответственной комиссии. Вот основные изменения, отраженные в обсуждаемом тексте: Обязательство открытия: Закон предусматривает обязательство для банков заключать договор на открытие счета с любым заявителем. Это требование распространяется не только на "основные счета", но и на другие типы счетов, ограничивая свободу банков в заключении договоров. Резиденция и туристы: В тексте правило об открытии счета ("с любым заявителем") обобщено. Однако это возможно только при соблюдении законодательных норм, связанных с борьбой против отмывания денег и финансирования терроризма (как национальных, так и европейских). Эти нормы требуют подтвержденной идентификации клиента и проверки источника его средств. Хотя прямого требования о резидентстве нет, процедура идентификации и проверки значительно усложняет открытие счетов для лиц без связей с Италией или без местного адреса, хотя теоретически это возможно. Обоснование отказа: В случае отказа банк обязан предоставить письменное объяснение причин, связанное исключительно с нормами противодействия отмыванию денег, в течение десяти дней после подачи запроса. Запрет на одностороннее расторжение: Закон запрещает банку расторгать договор на срочный или бессрочный период при наличии активного баланса, а также аннулировать договор без предварительного уведомления, что считается ущемляющим условием. Законопроект, известный как "право на банковский счет", направлен на то, чтобы сделать доступ к счетам практически автоматическим. Однако процедуры проверки в рамках борьбы с отмыванием денег остаются непреодолимым барьером. ⚫️