Post #396

Цифровой рубль и антиотмывочное законодательство 23 мая 2025 года Президентом Российской Федерации подписан федеральный закон, регулирующий AML/CFTна платформе цифрового рубля – Федеральный закон от 23 мая 2025 г. № 105-ФЗ «О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации». Основная часть изменений вступит в силу с 1 июля 2025 года. ℹ️ Регулирование AML/CFT на платформе цифрового рубля построено на базовых принципах антиотмывочного законодательства с учетом двухуровневой системы правоотношений, связанных с цифровым рублем, а также технологических и правовых особенностей обращения цифрового рубля. ❕Сохранены базовые институты AML/CFT регулирования, а именно: ✅идентификация пользователей платформы (KYC), ✅отнесение пользователей к группам риска совершения подозрительных операций, ✅выявление подозрительных операций и отказы в их совершении, ✅замораживание (блокирование) цифровых рублей, принадлежащих фигурантам перечней экстремистов и террористов, ✅приостановление операций лиц, связанных с фигурантами перечней экстремистов и террористов и т.д. При этом функционал по AML/CFT распределен между ➡️оператором платформы и ➡️участниками платформы – кредитными организациями. Участники платформы будут выполнять уже свойственный им функционал по 👌проведению процедур KYC, 👌выявлению подозрительных операций при направлении пользователями платформы распоряжений на совершении операции с цифровыми рублями, ➕будут обязаны не допускать определенные категории лиц на платформу цифрового рубля (например, фигурантов перечней экстремистов и террористов), а также иные свойственные им функции по AML/CFT. Оператор платформы, как сторона договора счета цифрового рубля, будет обладать обязанностью по 💥расторжению договора счета цифрового рубля по основаниям AML/CFT, 🔒хранить и обеспечивать конфиденциальность сведений о пользователях платформы. *️⃣При этом оператор будет выполнять полный функционал по AML/CFT в случае взаимодействия с пользователями платформынапрямую, т.е. в случае отсутствия посредника в виде участника платформы. В этом случае весь функционал участников платформы возлагается на оператора платформы – 💸Банк России🇷🇺 Кафедра инновационной юриспруденции и информационного права, выпускник МГИМО МИД России, специалист в области цифровизации финансового рынка, А.П.Каменский