Post #91

Центральный Банк России установил обновленные критерии выявления подозрительных операций 📌Основные моменты:➡️ Центральный Банк России утвердил новый перечень критериев, по которым кредитные организации смогут оперативно выявлять сомнительные финансовые транзакции. Этот список заменит прежнюю версию и начнет действовать с 1 января 2026 года. 🔥Что изменилось: ✅ Теперь особое внимание уделяется случаям, когда денежные переводы осуществляются без добровольного согласия клиента либо с согласия, которое было получено обманным путем или злоупотреблением доверием. ✅ Среди ключевых факторов риска выделяются ситуации, когда реквизиты получателя совпадают с базой данных мошеннических действий, зафиксированных Банком России. ✅ Будут учитываться случаи необычных поведенческих характеристик клиентов, включая изменение частоты использования онлайн-сервисов банка, смену сим-карты мобильного телефона незадолго до совершения крупных финансовых операций и получение странных уведомлений или запросов от неизвестных отправителей. ✅ Подозрение вызывают также повторяющиеся попытки снятия больших сумм наличных денег сразу после поступления крупной суммы на счёт клиента. 💬Какие меры предосторожности рекомендовано соблюдать клиентам: — Будьте внимательны к уведомлениям вашего банка относительно безопасности операций. — Регулярно проверяйте баланс своего счёта и истории платежей. — Избегайте передачи конфиденциальных данных третьим лицам. — Используйте двухфакторную аутентификацию для входа в личный кабинет и оплаты покупок. Эти нововведения направлены на повышение уровня финансовой безопасности россиян и снижение рисков несанкционированных списаний средств. Важно помнить, что каждый клиент несет ответственность за сохранность своих финансов и соблюдение рекомендаций банка. #ФинансоваяБезопасность 📚 Подробнее: Приказ ЦБ РФ ЮРФОКУС - Подписаться📌