Post #253

🔍Слово дня – Квалифицированный инвестор! При инвестировании всегда есть определенные риски. Чтобы ограничить риски начинающих инвесторов, ЦБ РФ разделил участников рынка на квалифицированных (квалов) и неквалифицированных (неквалов) инвесторов. Первые могут вкладывать деньги в любые инвестиционные инструменты. Для вторых есть ограничения: купить можно только ликвидные и простые инструменты, которые торгуются только на российских площадках, то есть неквалам нельзя торговать на иностранных биржах, используя российские брокерские счета. По умолчанию все инвесторы, которые открывают брокерские счета – неквалифицированные. Чтобы получить статус квала, необходимо соответствовать определенным требованиям. 🙋‍♂️Кто же такой квалифицированный инвестор? Квалифицированный инвестор – это категория инвесторов, обладающая необходимыми знаниями и опытом работы на рынке ценных бумаг, которые позволяют им качественно оценивать риски и в достаточной степени осознанно инвестировать в более рискованные инструменты фондового рынка. К ним относят: • Клиринговые, кредитные, страховые организации. • Инвестиционные фонды. • Профессиональные участники рынка ценных бумаг. • Негосударственные пенсионные фонды и другие юрлица. • Частные инвесторы-профессионалы. ⚙️Условия для получения статуса квалифицированного инвестора? Для получения статуса необходимо соответствовать как минимум 1-му из критериев: • Размер имущества. Стоимость активов составляет не менее 6 млн рублей. К активам относятся деньги на счетах и депозитах, ценные бумаги, производные инструменты, обезличенные металлические счета. Личная недвижимость и авто не считаются. • Опыт работы в организации. Не менее 3-х лет работы в организации, которая заключала сделки с ценными бумагами или производными инструментами. Или не менее 2-х лет — в организации со статусом квалифицированного инвестора. • Опыт торговли ценными бумагами. Сделки на финансовых рынках должны быть объемом не менее 6 млн рублей за последний год. При этом в течение месяца необходимо заключить минимум одну сделку, а в течение квартала – не менее 10. Сделки с деривативами на срочном рынке также учитываются при расчете объема торгов. • Высшее образование или квалификационный аттестат. Принимается аттестат о высшем экономическом образовании, аттестат ФСФР, квалификационный аттестат аудитора или страхового актуария, аттестаты CFA, CHA или FRM. 💡К чему открывает доступ статус квалифицированного инвестора? После получения статуса квала появляется доступ к: • Доступ к иностранным биржам с российского брок.счета; • ЗПИФам венчурных, кредитных прямых и долгосрочных прямых инвестиций; • ETFам, акциям (паям) иностранных инвестиционных фондов; • Высокорискованным облигациям • Возможность участвовать в IPO 🛠Как стать квалифицированным инвестором? Каждый брокер или УК создают свой реестр квалифицированных инвесторов и свой регламент признания лица квалифицированным инвестором. То есть, кто-то из брокеров может присваивать на основании опыта работы с ценными бумагами, а кто-то на основании соответствующего образования. Для попадания в реестр необходимо: • Обратиться к брокеру или УК с заявлением о присвоении статуса. • Подготовить документы, подтверждающие соответствие одному из перечисленных выше критериев. • Дождаться решения. Если брокер одобрит заявление, клиент вносится в реестр квалифицированных инвесторов. #словодня@moex_school