Post #29

🌍Часть 2. Комплаенс в банках Катара 🔹Банковский комплаенс в Катаре не копирует тренды Дубая — он развивается по собственным правилам. В то время как ОАЭ идет от политики открытых дверей для российского бизнеса к постепенному “закручиванию гаек”, Катар движется в сторону открытости к российским компаниям. 🔹 Если в конце 2022 года было почти невозможно открыть валютные счета для компаний с российским бенефициаром — сейчас такая проблема уже не существует. 🔹 На уровне Центрального Банка Катара декларируется открытость к сотрудничеству с несанкционированными российскими банками, а также отсутствие ограничений на открытие счетов для компаний с российским бенефициаром. При этом каждый банк выстраивает свою политику: часто внутри банков существует конфликт между бизнес-командой, заинтересованной в российских клиентах, и комплаенс-отделом, где риски оцениваются иначе — особенно с учётом того, что в этих командах часто работают граждане Великобритании и США, для которых взаимодействие с российскими клиентами может быть сопряжено с личными рисками. 🔸 Крупнейшие банки Катара, такие как Qatar National Bank (QNB) и Commercial Bank of Qatar (CBQ), крайне осторожны в работе с международными трейдинговыми и холдинговыми лицензиями из-за своей высокой международной экспозиции (и это касается не только российских клиентов). Тем не менее, наша команда выстроила партнёрство с двумя катарскими банками, готовыми брать на себя “российский риск”. Эти банки успешно проводят комплаенс для трейдинговых компаний и международных холдингов. 🔹 Компании, предоставляющие услуги как в Катаре, так и за его пределами, могут открывать счета в QNB и CBQ. Эти банки предлагают современный цифровой банкинг, что упрощает ведение бизнеса онлайн. Важно: на этапе открытия корпоративного счёта не требуется подтверждения оборотов или наличия других счетов — это существенно онбординг старт для новых компаний. 🔸 Каждый валютный перевод с корпоративного счёта также проходит комплаенс-проверку. В QNB и CBQ действуют современные процедуры клиринга: дополнительные проверки применяются редко. В меньших банках переводы от компаний с российским владением чаще ставятся на усиленный комплаенс. 🔹Мы сопровождаем наших клиентов, напрямую взаимодействуя с банковскими менеджерами и комплаенс-офицерами — это позволяет оперативно решать возможные вопросы. 📌Если хотите знать больше о том, как работает банкинг в Катаре — свяжитесь с нами для консультации.