Post #34

🏦Часть 3. Комплаенс в банках Катара Ранее в постах мы рассмотрели работу комплаенса в Катаре при регистрации местных компаний, а также при открытии корпоративных банковских счетов. Читать можно здесь 👉часть 1 и часть 2 👉Комплаенс при открытии и использовании личных банковских счетов также заслуживает отдельного внимания👉 Любой обладатель резиденства Катара имеет право открыть личный счёт в любом банке страны — российский паспорт не является препятствием. Обычно счёт открывается за 1 рабочий день, когда банк проверит правильность заполнения форм и пакета документов. И если комплаенс при открытии корпоративного счета может длиться неделями, то открытие личного счета для учредителя той же компании займет всего один день. Практика показывает, что лица со статусом PEP или даже с санкционным статусом могут оформить личный банковский счет в Катаре через трудоустройство в местную компанию. Нерезидентские банковские счета, хотя и не афишируются, но тоже возможны. В частности, одобрение комплаенса чаще всего получают инвестиционные счета с депозитом от $3 млн или счета, открываемые для покупки недвижимости. Практика показывает, что лица с определенным санкционным профилем также могут открыть нерезидентские счета, но объемы размещаемых средств при этом буду на несколько порядков выше. Валютные переводы с личных счетов в Катаре проходят минимальный комплаенс. Входящие переводы до $1 млн не требуют проверки. На практике даже более крупные суммы проходят беспрепятственно. Катарские банки до сих пор принимают личные переводы из несанкционных банков России, средства зачисляются на счет с минимальными проверками, если они были выпущены банками корреспондентами. 🔵 🔵 🔵 Однако при работе с катарскими банками стоит учитывать, что Центральный Банк установил лимиты на исходящие USD-переводы за рубеж. Это связано с тем, что с 2017 года страна испытывает нехватку ликвидности долларов США. 🔵 🔵 🔵 Инфраструктура катарских банков может быть интересна тем инвесторам, которым до сих пор актуальны инвестиции через швейцарские финансовые институты. Ряд банков Катара позволяют открыть инвестиционный портфель в Швейцарии через омнибус-счета. В этом случае швейцарский банк работает напрямую с катарским банком, и конечный клиент для него не раскрывается. Управление портфелем ведётся через личного менеджера в Дохе. 📌Если хотите узнать больше о том, как работает банкинг в Катаре, свяжитесь с нами для консультации.