Post #992

1️⃣2️⃣3️⃣4️⃣5️⃣6️⃣ Банки дружественных стран усиливают контроль за счетами россиян. Банки Армении и Сербии ужесточили комплаенс-процедуры для граждан и компаний, связанных с Россией. Аналогичные процессы фиксируются в Казахстане, Таджикистане и Омане. Увеличивается число возвратов и отказов по операциям в долларах и евро, а финансовый контроль становится глубже и формализованнее. 👨‍👩‍👦 Ситуацию для «Коммерсантъ FM» прокомментировал Сергей Назаркин, управляющий партнёр NSV Consulting: «Теперь российский клиент, вне зависимости от его бизнес-профайла, целей и задач, будет проходить усложнённый комплаенс в банке». ➡️Главные тезисы: ✔️ Ужесточение контроля носит системный характер. Речь идёт не о точечных решениях отдельных банков, а о едином тренде, который затрагивает сразу несколько юрисдикций, ранее считавшихся более лояльными. ✔️ Связь с Россией — ключевой фактор риска. Повышенный комплаенс применяется к компаниям с российскими бенефициарами, частным клиентам с российским гражданством, а также к операциям с «российским следом» в структуре бизнеса или маршрутах платежей. ✔️ Решения ЕС усиливают давление даже за пределами Европы. Включение стран в списки ЕС с повышенными AML-рисками не означает запрета операций, но обязывает банки проводить максимально детальные проверки. ✔️ Под контроль попадают даже небольшие суммы. Финансовый мониторинг может распространяться на переводы от 5–10 тыс. евро, что ранее не считалось чувствительным порогом. ❗️ Финансовый контроль для российских клиентов становится новой нормой, а не временной мерой. В этих условиях ключевым фактором устойчивости становится не выбор «удобного» банка, а корректная структура бизнеса, прозрачность источников средств и заранее выстроенная платёжная стратегия с учётом новых реалий. 📎 Слушайте комментарий Сергея Назаркина по клику на картинку к публикации или на «Коммерсантъ FM». Остались вопросы? Пишите нам в 👨‍👩‍👦чате в Телеграм. #банки_счета#финансы#Мы_в_СМИ