Post #4123

По сведениям ЦБ РФ доля дропперов-мигрантов стала увеличиваться и на сегодня составляет 5-7%. Не дожидаясь массовости с этом вопросе, первый зампред комитета Госдумы по безопасности и противодействию коррупции Андрей Луговой предложил установить ограничение счетов для мигрантов - "один мигрант - один банк". Одновременно Луговой предложил разрешить открытие банковских счетов иностранцам, только по заграничным паспортам. Предложение понравилось и Председателю ГД Вячеславу Володину. Он поддержал инициативу и поручил проработать вопрос об установлении лимита по количеству банковских счетов для мигрантов. Заметим, с одной стороны инициатива достойна внимания. Но её, как и многие другие предложения парламентариев, надо прорабатывать очень аккуратно. Возможно для трудовых мигрантов правило "один мигрант - один банк" применимо, но вот для лиц с РВП и ВНЖ это может быть явно недостаточно. Так же как и для ВКС. Но тут ещё есть один нюанс, связан он с менталитетом и, так сказать, "клановыми" правилами стран-исхода мигрантов. Есть случаи, когда юридические лица, выступающие работодателями для иностранцев, попадали в черные списки Финмониторинга и банка обслуживания за якобы использование схем дропперства. Дело в том, что многие иностранцы, особенно в стойке, едут сюда бригадами (такие бригады могут создаваться и из числа тех, кто уже в России,). Соответственно в бригаде есть старший (бай, смотрящий и т.д.), и как правило с каждой зарплаты работяги старшему скидываются. На что - оставим за скобками. И если "бай" вменяемый, то считайте - вам, как работодателю, повезло, а если нет, то "Хьюстон, у нас проблемы" у вас обязательно возникнут проблемы, может не сегодня, но "завтра" это точно произойдет. Есть особо "одаренные" старшие, которые просто забирают зарплатные карты у работяг и сами идут в ближайший банкомат снимать с них деньги. А теперь представьте одно и тоже лицо снимает с чужих карт крупные суммы денег. И так происходит ежемесячно. Все признаки обналичивания на лицо. И тут никого интересовать не будет, что налоги с этих сумм все уплачены, отчисления сделаны и т.д. формально у Банка и Финмониторинга все основания посетит вас как контору для обналичивания средств. Чем грозит работодателю включение его в "черные списки" Финмониторинга никому объяснять не надо... После этого часто бизнес приходится строить практически с нуля, а для тех кто ведёт его в белую это очень не просто. Объясниться со службой безопасности Банка, Финмониторингом и т.д. будет очень тяжело и на 99% это ни к чему не приведет. Обезопаситься от этой ситуации, как показала практика, практически на реально.