Post #804

БАНКИ БУДУТ БОРОТЬСЯ С РЕСТОРАННОЙ СХЕМОЙ ОТМЫВАНИЯ ДЕНЕГ Ранее на канале был пост о том, как правоохранители раскрыли схемы отмывания миллиардов рублей через левый эквайринг. Напомним, схемы работали так: ▶️ Гость ресторана оплачивает обед банковской картой и получает чек из терминала, который принадлежит не ресторану. ▶️ Терминал по приему платежей на самом деле принадлежит подставной однодневке. ▶️ Однодневка далее зачисляет безнал автосалону, аптеке или туроператору — именно в этих бизнесах больше всего аккумулируется наличных денег ▶️ Наличные — это товар. Особенно сейчас, когда все рассчитываются безналом, а вывод налички сильно ограничен, даже в легальном поле. После этой истории Центробанк сделал выводы и выпустил рекомендации для банков об усилении контроля и предупреждению отмывания денег ресторанами и магазинами. Суть рекомендаций: 🔹 Банки присваивают магазинам и предприятиям, оказывающим сервисные услуги, код MCC (код категории товара или услуги). В обязанности банка будет входить проверка деятельности продавца согласно присвоенному коду MCC. Каким способом это будут делать: анализировать число платежей в течение часа, дня или месяца, их распределение, суммы операций, от кого пришли поступлении и т.д. 🔹 Зачисление денежных средств в адрес магазинов и компаний по оказанию услуг будет осуществляться только на их банковские счета и только в той сумме, которая содержится в положительно авторизованных сообщениях о платеже. 🔹 В сообщения о платеже необходимо указывать данные магазинов или сервисных предприятий: ИНН, наименование, идентификатор POS-терминала. 🔹 Для интернет-магазинов рекомендуется проверять соответствие сайта указанного в договоре с сайтом, который фактически продает товар или услугу. Как это может отразиться на бизнесе? 🔸 Увеличение нагрузки на финансовый сектор. 🔸 Операции, не соответствующие фактической деятельности будут признаваться подозрительными. 🔸 Блокировка подозрительных переводов. Источник