Личный бюджет в Excel

📎 Друзья, прикладываю сам файл, который мы создавали в видео. 🙌 Все формулы и всё что нужно на данном этапе можете брать отсюда и настраивать свои квартальные аналитики. Даже если вы только начали вести бюджет, можете брать этот файл и заменить все данные на свои. А также не стесняйтесь задавать вопросы в группе или в комментариях. Я постараюсь всё объяснить, если что-то осталось непонятным после видео.

📊 Друзья, на канале новое видео: делаем квартальные отчёты в личном бюджете Сегодня продолжаем улучшать файл личного бюджета и создаём автоматические квартальные отчёты. Что делаем в видео: ✔️ копируем месячные отчёты как основу ✔️ меняем шапку и название ✔️ подтягиваем факт и планы автоматически ✔️ строим квартальные графики 💡 Формула для факта (по аналогии с месячным отчётом) Используем знакомую функцию: =СУММЕСЛИМН(РасшифровкаРасходов[Сумма];РасшифровкаРасходов[Год];'Структура расходов (Квартал)'!A4;РасшифровкаРасходов[Квартал];'Структура расходов (Квартал)'!B4;РасшифровкаРасходов[Категория];'Структура расходов (Квартал)'!C4) Но теперь фильтруем уже по: – году – кварталу вместо месяца – категории То есть можно быстро получить: 👉 сколько потрачено за квартал 👉 сколько пришло доходов за квартал Чтобы просуммировать планы, нам нужно связать месяцы с кварталами. 💡Как это сделать? Создаём маленький справочник с двумя полями. Месяц и Номер квартала. И дальше разбираем что делает ФИЛЬТР: =ФИЛЬТР(СправочникКварталов[Месяц];СправочникКварталов[Номер квартала]='Структура расходов (Квартал)'!B4) Чтобы Excel сам понимал, какие месяцы входят в нужный квартал. Дальше разбираем что делает ИНДЕКС: =ИНДЕКС(ФИЛЬТР(СправочникКварталов[Месяц];СправочникКварталов[Номер квартала]='Структура расходов (Квартал)'!B4);1) И дальше складываем всё что получили в один пирог: =СУММЕСЛИМН('Структура расходов (Месяц)'!E:E;'Структура расходов (Месяц)'!A:A;'Структура расходов (Квартал)'!A4;'Структура расходов (Месяц)'!B:B;ИНДЕКС(ФИЛЬТР(СправочникКварталов[Месяц];СправочникКварталов[Номер квартала]='Структура расходов (Квартал)'!B4);1);'Структура расходов (Месяц)'!C:C;'Структура расходов (Квартал)'!C4)+СУММЕСЛИМН('Структура расходов (Месяц)'!E:E;'Структура расходов (Месяц)'!A:A;'Структура расходов (Квартал)'!A4;'Структура расходов (Месяц)'!B:B;ИНДЕКС(ФИЛЬТР(СправочникКварталов[Месяц];СправочникКварталов[Номер квартала]='Структура расходов (Квартал)'!B4);2);'Структура расходов (Месяц)'!C:C;'Структура расходов (Квартал)'!C4)+СУММЕСЛИМН('Структура расходов (Месяц)'!E:E;'Структура расходов (Месяц)'!A:A;'Структура расходов (Квартал)'!A4;'Структура расходов (Месяц)'!B:B;ИНДЕКС(ФИЛЬТР(СправочникКварталов[Месяц];СправочникКварталов[Номер квартала]='Структура расходов (Квартал)'!B4);3);'Структура расходов (Месяц)'!C:C;'Структура расходов (Квартал)'!C4) Далее настраиваем проверочную ячейку для "Категории расходов относительно доходов": =D21/СУММЕСЛИМН(РасшифровкаРасходов[Сумма];РасшифровкаРасходов[Год];'Структура расходов (Квартал)'!A4;РасшифровкаРасходов[Квартал];'Структура расходов (Квартал)'!B4) Далее поправляем значения для "Категории расходов относительно доходов": =D4/СУММЕСЛИМН(РасшифровкаДоходов[Сумма];РасшифровкаДоходов[Год];'Структура расходов (Квартал)'!A4;РасшифровкаДоходов[Квартал];'Структура расходов (Квартал)'!B4) Далее не забываем также поправить значения для "Структура важности": =СУММЕСЛИМН(РасшифровкаРасходов[Сумма];РасшифровкаРасходов[Год];'Структура расходов (Квартал)'!S4;РасшифровкаРасходов[Квартал];'Структура расходов (Квартал)'!T4;РасшифровкаРасходов[Важность];'Структура расходов (Квартал)'!V4) 💡 Далее настраиваем автоматическую шапку отчёта, чтобы следующий отчёт создавался копированием. Формула сама делает следующий год и квартал: =СЦЕПИТЬ(ЕСЛИ(ЗНАЧЕН(ЛЕВСИМВ(A1;1))=4;1;ЛЕВСИМВ(A1;1)+1);" Квартал ";ЕСЛИ(ЗНАЧЕН(ЛЕВСИМВ(A1))=4;ЛЕВСИМВ(ПРАВСИМВ(A1;7);4)+1;ЛЕВСИМВ(ПРАВСИМВ(A1;7);4));" г.") 🤔 Подводя итог данному блоку и отвечая на вопрос: Зачем вообще нужны квартальные отчёты? Месяц – хорошо для текущего контроля. Но квартал уже показывает тенденцию. 👀 За квартал видно на более крупном отрезке: ✔️ растут ли расходы ✔️ выдерживается ли норма сбережений ✔️ какие категории раздулись ✔️ укладываемся ли мы в установленные планы ✔️ как идёт год в целом 🚗 Как я это вижу: День – шаг Неделя – короткая дистанция Месяц – километр Квартал – следующий город Год – точка на горизонте 🧐 Мы начинаем смотреть на маршрут 🎥 В видео (VK/RuTube) показываю всё пошагово на примере файла, который выложу ниже.

🗓 Друзья, сегодня начало недели. А значит, что у всех новые задачи, работа, дела… и очень легко забыть про одну простую вещь: 👉 учёт своих денег Чаще всего дисциплина ломается не в середине месяца. Он ломается именно здесь – в понедельник. Когда: – сегодня не до этого – вечером занесу – потом разберусь И так проходит первый день. Потом второй. И дальше ты уже выпадаешь из системы. 💡 Поэтому правило простое: понедельник = точка входа в дисциплину Что сделать сегодня: ✔️ занести все траты за выходные ✔️ проверить, всё ли учтено ✔️ продолжить вести таблицу в обычном режиме Не нужно ничего усложнять. Не нужно «начинать заново». Просто продолжай: Открыл таблицу → внёс данные → закрыл. Так и зарождается дисциплина, она и является основой учёта 💪

Друзья, сегодня воскресенье. Отличный момент, чтобы закрыть хвосты и спокойно войти в новую неделю 📊 ✔️ внеси все траты ✔️ проверь доходы ✔️ пробегись по банковским приложениям ✔️ закрой неделю с чистыми данными Сегодня, кстати, 12 апреля – день, когда люди сделали шаг в космос 🚀 А ты можешь сделать маленький шаг к порядку в финансах 📈 Открыл таблицу → внёс данные → закрыл неделю. И начинаешь понедельник не с хаоса, а с контроля 💪

📊Друзья, сегодня хочу поделиться чек-листом которому я всегда следую. Почему бюджет может не сходиться. Ты вроде всё делаешь правильно: – записываешь траты – фиксируешь доходы – ведёшь таблицу Но в какой-то момент смотришь, особенно когда у нас сейчас с вами нет разделения на счета, и понимаешь: 😔 цифры не сходятся Денег должно быть больше. А по факту – меньше или наоборот. Думаю, что сейчас это многим знакомо. На практике всегда причина в одном из этих пунктов: 1️⃣ Не все доходы учтены Зарплату записал, но – кэшбэк – возвраты – переводы от друзей – мелкие подработки часто остаются без внимания. И в итоге кажется, что ты потратил больше, чем заработал. 2️⃣ Теряются мелкие расходы Классика: – кофе – подписки – мелкие онлайн-платежи – наличка Каждая по отдельности – ерунда. Но в сумме они дают разницу. И самое неприятное – они хуже всего вспоминаются. 3️⃣ Разный период учёта Например: – доход пришёл в конце месяца или расход был в одном месяце; – а отразили мы его в следующем месяце. Так часто бывает, когда люди копят данные в памяти неделю и больше и потом за один раз всё заносят. И получается перекос: Хотя по факту всё нормально. 💡 Что с этим делать? Мини-чеклист: ✔️ стабильно каждый день выработать привычку записывать все траты или доходы. Если доступа к файлу нет, запишите в заметках. ✔️ проходить по всем картам где могла быть транзакция, даже если вы её не помните, история в банке вам напомнит. И этот же пункт работает в обратную сторону, даже если вам кажется что вы всё помните, не всегда это бывает так. ✔️ всегда сверяться с банковским приложением ✔️транзакции, которые не помню на что были потрачены или откуда получены, записываю в Неучтённые или Прочее. 📌 Важно понять: 1) Бюджет не сходится не потому что он не работает, а потому что где-то теряются данные. Банальный человеческий фактор. 2) Бюджет должен быть максимально точным в суммах потому что мы ему должны полностью доверять при дальнейшей работе с ним в части принятия финансовых решений.

🗓 Друзья, традиционная напоминалка Пока ещё начало месяца и сегодня начало недели, занесите данные в таблицу Не завтра. Не в конце недели А сегодня. Потому что есть два варианта: 1️⃣ 2–3 минуты сейчас открыл таблицу → записал → закрыл → забыл 2️⃣ 20–30 минут потом сидишь и вспоминаешь: «так… это было где… а это что вообще за сумма…»🤔 💡 Учёт ломается не на сложных формулах. Он ломается на фразе: «сегодня можно не записывать» Даже если был тяжёлый день. Даже если трат почти не было. Даже если лень. Открыл → записал → закрыл. Именно такие маленькие действия и создают контроль над деньгами. Не идеальная таблица. А регулярная.

⚙️ Ошибка в таблице, из-за которой ломается вся аналитика Есть одна мелочь, которая незаметно может портить весь учёт. 👉 разный формат данных Например: – где-то число – где-то текст – где-то лишний пробел – где-то «1000», а где-то "1 000" И Excel начинает считать криво. 💡 Что сделать: 1️⃣ Привести суммы к числам Если Excel не считает – попробуйте: =ЗНАЧЕН() Или преобразуйте поле в числовой формат на вкладке Главная - Число. 2️⃣ Убрать лишние пробелы =СЖПРОБЕЛЫ() 3️⃣ Проверить категории Иногда: Еда ≠ "Еда " (с пробелом) И формулы уже не будут работать корректно. 💡 Поэтому правило: данные должны быть чистыми и одинаковыми. Excel не ошибается. Он просто считает то, что вы ему дали. И чем аккуратнее база – тем сильнее работает вся система 💪

📊 Друзья, сегодня начало нового месяца и нового квартала, а это значит что можно подводить итоги месяца и квартала. Забегая немного вперёд, можете посмотреть на моём примере какой отчёт мы сделаем для кварталов. Он также будет полностью автоматизирован и в таком же стиле как и по месяцам, руками делать ничего не нужно будет. Я уже давно заметил одну вещь: 👉 результат – это не случайность тем более на всё более крупных периодах. Это сумма маленьких действий: – записал траты – не забил на учёт – посмотрел аналитику – поработал в конце периода с цифрами. И наоборот: если период прошёл как-то сам по себе – цифры потом тоже получаются… соответствующие. Новый месяц – это не "начать с нуля". Это продолжить с учётом прошлого опыта. И чем регулярнее ведёшь бюджет – тем сильнее ощущение, что ты реально управляешь деньгами, а не просто реагируешь на остаток на карте.

💸 Простое правило, которое сразу улучшает бюджет Есть одна вещь, которая резко улучшает контроль: Разделять обязательные и необязательные расходы Почему это важно? Потому что когда всё в одной куче: – еда – аренда – подписки – развлечения невозможно понять, где реально можно влиять. Сделайте просто: Добавьте столбец "Тип расхода" или как в моём случае – "Важность". И укажите: – Необходимо – Не обязательно – Не нужно На самом деле градаций важности, вы можете сделать сколько вашей душе угодно. Дальше можно быстро посчитать: =СУММЕСЛИ(D:D;"Необходимо";C:C) Где вместо Необходимо можно сослаться на ячейку в отчёте. 💡 И вот что вы увидите: – какую часть денег вы не контролируете (Необходимо) – где есть пространство для оптимизации Очень часто оказывается, что проблема не в доходе, а в том, что необязательные расходы "расползлись". Это простое разделение даёт очень много пользы.

📊 Друзья, я совсем забыл и недавно вот посмотрел, что количество лет, которое я веду свой личный бюджет перевалило за 8️⃣🎉🎉🎉 И понял это… случайно Никаких «юбилеев», отсчётов и прочего. Просто в какой-то момент посмотрел на дату начала учёта – и такой: «Ого…» За это время было всё: – периоды жёсткой дисциплины – периоды, когда забивал на учёт – попытки упростить таблицу – и наоборот усложнить её. 👉 Но самое важное: привычка осталась И именно она даёт результат, а не идеальная таблица. 💡 Кстати, посчитать, сколько вы ведёте бюджет можете по моему примеру :) Допустим: – дата начала у вас в ячейке AD2 – в AD3 текущая дата или =СЕГОДНЯ() Вот формула, которая считает разницу в годах, месяцах и днях: =ЦЕЛОЕ(((ГОД(AD3)-ГОД(AD2))*12+МЕСЯЦ(AD3)-МЕСЯЦ(AD2)-(ДЕНЬ(AD3)<ДЕНЬ(AD2)))/12) & " лет " & (((ГОД(AD3)-ГОД(AD2))*12+МЕСЯЦ(AD3)-МЕСЯЦ(AD2)-(ДЕНЬ(AD3)<ДЕНЬ(AD2)))-ЦЕЛОЕ(((ГОД(AD3)-ГОД(AD2))*12+МЕСЯЦ(AD3)-МЕСЯЦ(AD2)-(ДЕНЬ(AD3)<ДЕНЬ(AD2)))/12)*12) & " месяцев " & (AD3-ДАТА(ГОД(AD2);МЕСЯЦ(AD2)+((ГОД(AD3)-ГОД(AD2))*12+МЕСЯЦ(AD3)-МЕСЯЦ(AD2)-(ДЕНЬ(AD3)<ДЕНЬ(AD2)));МИН(ДЕНЬ(AD2);ДЕНЬ(КОНМЕСЯЦА(ДАТА(ГОД(AD2);МЕСЯЦ(AD2)+((ГОД(AD3)-ГОД(AD2))*12+МЕСЯЦ(AD3)-МЕСЯЦ(AD2)-(ДЕНЬ(AD3)<ДЕНЬ(AD2)));1);0))))) & " дней" Да, выглядит страшно 🫡 Но по факту: – считает разницу в месяцах – переводит в годы + остаток – и добавляет дни У меня результат данной формулы получился: 8 лет 0 месяцев 27 дней. Если не хочется заморачиваться, можно проще: =РАЗНДАТ(AD2;AD3;"Y") & " лет" 💡 Но по-правде говоря: Не так важно, сколько лет вы ведёте бюджет. Важно – не прерывать этот процесс надолго. Потому что каждый пропущенный месяц потом превращается в «а что вообще происходило с деньгами?» Интересно, у кого какой «стаж»? 👀 Напишите, сколько у вас получилось в комментариях или в группе :)

🗓 Друзья, хочу напомнить ещё раз, как не тратить полчаса на заполнение таблицы Одна из причин, почему люди забрасывают бюджет – кажется, что это долго. Сел вечером, открыл таблицу… и начинаешь вспоминать: – где платил – сколько – что это вообще было И вот уже прошло 20–30 минут. 💡 Решение – не "уделять больше времени таблице", а упростить ввод данных. Вот 3 простых приёма: 1️⃣ Быстрая вставка даты Если всё же ставите дату вручную: Ctrl + ; — вставляет текущую дату Но важно помнить, что только при запуске Excel с английской раскладкой. Но ещё лучше – автоматизировать как в последнем моём видео👀 2️⃣ Выпадающие категории Чтобы не писать каждый раз. Сделайте список категорий и используйте: Данные → Проверка данных → Список Либо же можно использовать автоподстановку в Excel, которая работает по умолчанию в умных таблицах. Это ускоряет ввод и делает аналитику чистой. 3️⃣ Формула для итогов по категории Например, у вас есть столбец с категориями (B) и суммами (C): =СУММЕСЛИ(B:B;"Еда";C:C) Сразу получаете сумму расходов по еде. Где вместо "Еда" можно сослаться на ячейку отчёта. 💡Очень важно: чем проще ввод данных – тем выше шанс, что вы не забросите учёт. Сложность убивает дисциплину. Простота – поддерживает её.

⚙️ Почему Excel “не работает” Иногда можно услышать: «Пробовал вести бюджет в Excel – вечно строишь аналитику» И в большинстве случаев проблема не в Excel. А в том, что: – нет структуры таблицы – категории каждый раз разные – данные вводятся как попало – нет регулярности В итоге Excel превращается просто в блокнот. 💡 Excel – это очень мощный инструмент, но не магия, он не может самостоятельно делать всё, его нужно настроить и только тогда он сможет делать магию :) Он начинает работать только тогда, когда появляется система. Даже самая простая: – фиксированные категории – понятная структура – регулярный ввод данных И только после этого: формулы, макросы и аналитика начинают творить магию.