Post #517

❗️Росфинмониторинг предлагает ограничить до 100 тыс. ⚡️ переводы без открытия счета. Росфинмониторингом разработан и размещен на общественное обсуждение проект федерального закона «О внесении изменений в Федеральный закон «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» и Федеральный закон «О национальной платежной системе». Проект федерального закона устанавливает максимальный порог проведения упрощенной идентификации при осуществлении перевода денежных средств физическим лицом без открытия банковского счета в размере 100 тыс. руб. либо аналогичной суммы в иностранной валюте. Для решения проблемы, связанной с отсутствием в расчетных документах информации о плательщике и получателе перевода, проектируемыми нормами уточняются сведения о плательщике. При этом их состав различен в зависимости от способа перевода денежных средств, а также устанавливается новая обязанность банков, почты и иных организаций, участвующих в переводах денежных средств, включить (либо проверить наличие), обеспечить неизменность и передачу в составе расчетных документов информации о получателе перевода. Предполагается, что сведения о получателе будут устанавливаться банком на основании данных, предоставленных клиентом, либо заполняться самостоятельно с использованием информации, содержащейся в системах межбанковского обмена. 📎Текст законопроекта опубликован тут.