Post #486

В списке по 115-фз Так вышло, что я уже пару месяцев нахожусь в списке по недавно принятому закону 115-ФЗ. С одной стороны, есть плюсы: любая совместная тусовка с друзьями не подразумевает, что я плачу сегодня за счет, так как деньги мне перевести не смогут. С другой стороны, есть и неудобства — никто не может мне их перевести. А дело было так: один из наших клиентов решил оплатить услуги мне не через стандартный инвойс в EUR, а криптой. Я не зная деталей нового закона, пошел на биржу и по старинке через P2P перевод вывел эту крипту себе на личный счет. Первый платеж залетел как по маслу, я скинул USDT, а мне в ответ одной суммой рубли. Самое смешное, что эти рубли я потом заводил на счет ЮЛ. Через пару недель клиент еще раз заплатил, снова криптой. В этот раз на волне предыдущего успеха я сделал то же самое. Однако на этот раз на один мой платеж мне пришло порядка 7 платежей в рублях с разной периодичностью и суммами. Среди этих платежей оказался один, где герцогиня то ли случайно, то ли специально запросила возврат. Я не придал этому никакого значения и сказал, что перевод корректный. Оказалось, что это триггер для информирования ЦБ и меня добавили в список недобросовестных переводчиков денег (без согласия). Затем я довольно долго выяснял, как связаться с этой дамой через биржу; мы нашли ее контакт, и она отозвала свое заявление на возврат, но я все еще в списке. Попытки решить что-то через ТБанк не увенчались успехом; трижды поданное заявление в Банк России тоже не помогло. Сейчас у меня новый виток - досудебная претензия в ТБанк и новое заявление с их ответом в Банк России. Смешно то, что ЦБ в своем ответе пишет, что внесли меня в список по заявлению от ТБанка, а ТБанк меня каждый раз уверяет в том, что ЦБ сам принимает решение об исключении и неисключении и они не могут на это повлиять (чушь!). Так что вдруг, если вам известны какие-то ходы, которые я тут еще не пробовал, дайте знать. Любые контакты в ТБанке / ЦБ принимаются с благодарностью.