Некоторые люди захейтили тему со сворачиванием пакетов, а Сергей даже написал большой антипост. Поэтому я решил порассуждать о бытовой оптимизации.
На нашу организацию быта влияют три вещи: удобство, цена (в широком смысле, включая затраты времени) и приемлемость для общества. Например, выкидывать мусор в окно это удобно, быстро и бесплатно, но неприемлемо, поэтому, даже если кто-то так делает, его наказывают. Выкидывать мусор посреди собственной комнаты это быстро, приемлемо, но неудобно, поэтому тут уже люди сами себя ограничивают.
Беда в том, что все три показателя в некоторой степени субъективны, даже последний. Парковаться двумя колёсами на тротуаре это приемлемо или нет? Для меня нет, и вроде даже какие-то законы против этого существуют, но де-факто в жилых дворах куча народу так делает, и никто им шины не протыкает и стёкла не бьёт. Потому что есть негласный общественный договор, что приоритет места для автомобилей во дворе выше, чем приоритет места для прогулок с колясками. Конкретно я для себя выработал в этом отношении такое правило: я не делаю то, за что критикую других. Если меня в принципе волнует проблема запаркованности дворов, то сам я во дворе не паркуюсь, и это даёт мне в моих глазах право эту проблему вообще обсуждать. И это право мне важнее, чем машина под окнами. А дальше уже идёт очень классическое "Как сделать так, чтобы волнующую тебя проблему заметило больше людей". Хорошего решения никто до сих пор не придумал, но всё, что есть, сводится более менее к расширению своего влияния. Можно попытаться стать политиком и повлиять на законы, можно попытаться стать богатым и переехать в собственный дом, можно попытаться стать лидером мнений и поднимать общественные движения.
С удобством и ценой то же самое: у каждого человека есть личные взгляды на то, что нужно делать в быту, и какие затраты для этого оправданы. Кто-то делает уборку в квартире каждый день, кто-то раз в месяц, а кто-то — никогда. Здесь уже оценку можно провести разве что по впечатлению от некоторого усреднённого поведения людей в твоём обществе. В основном люди не кладут мусор посреди своей гостиной. В основном люди не моют окна каждый день. Субъективно я давно заметил, что моя страсть к порядку выше, чем в среднем по больнице. Когда я прихожу к кому-то в гости, я чаще вижу там то, что с моей точки зрения является отсутствием организации вещей. Иногда меня от этого коробит, и я где-то внутри кричу "Боже, как вы можете так жить?". Но глобально я смирился и подстроился. Моя жена склонна к порядку в той же степени, что и я, и тоже любит раскладывать всё по местам и поддерживать чистоту. А вместе с друзьями я не живу.
Так что организация хранения пакетов в моём случае служит сразу двум вещам. Во-первых, мне приятно, что они организованы, и 30 секунд на сворачивание не являются для меня какой-то значимой ценой. Во-вторых, из всех нашумевших экологических проблем некоторые я считаю действительно серьёзными, и объём неразлагающегося мусора — одна из них. Если я хотя бы чуть-чуть могу уменьшить количество пакетов, которые будут выбрасываться (мной или людьми, которым понравилось решение по хранению пакетов и превращению их в мусорные) — я буду это делать.
#life
#KYC#база
Что такое KYC на криптобиржах и зачем он нужен?
KYC (от английской фразы know your customer (client) – «знай своего клиента») – термин в области банковского и биржевого регулирования. Это процесс идентификации пользователей, который помогает обеспечить безопасность и соблюдение законодательства.
Почему это важно❓
Соблюдение KYC в криптовалютной сфере позволяет:
• Защищать ваши инвестиции и исключить риски мошенничества и кражи аккаунтов. 😎
• Соблюдать законодательство. Многие страны требуют от криптобирж соблюдения KYC в целях предотвращения отмывания денег и финансирования терроризма.😎
Как это работает❓
• Пользователи криптобирж обязаны предоставить свои личные данные для верификации (паспортные данные, фотографии и другие подтверждающие документы).
p.s. Однако, если централизованные площадки (CEX) могут требовать от пользователей пройти верификацию, то децентрализованные биржи (DEX) личную информацию клиентов не собирают. DEX не открывают счета клиентам, криптоактивы не хранятся в сервисе, а все сделки осуществляются с помощью смарт-контрактов.
@MirraChannel😎
Агентство по финансовому мониторингу утвердило Правила ведения Реестра бенефициарных собственников юридических лиц.
Ранее данный реестр также был формализован в Законе Республики Казахстан "О противодействии легализации (отмыванию), доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма".
Доступ к реестру будут иметь субъекты финансового мониторинга.
Стоит отметить, что выявление бенефициарного собственника является важным элементом процедуры надлежащей проверки клиента.
https://www.zakon.kz/pravo/6408973-reestr-benefitsiarnykh-sobstvennikov-yuridicheskikh-lits-sozdali-v-kazakhstane.html?ysclid=lnbdykmq30388510555
#amlcft#kyc
25 апреля 2024 года в городе Нижний Новгород в рамках Международного научно-практического форума “Актуальные вопросы противодействия отмыванию доходов и финансированию терроризма” проведен Международный совет комплаенс (МСК).
Мероприятие было организовано Евразийской группой по противодействию легализации преступных доходов и финансированию терроризма (EAG).
В заседании Международного совета комплаенс приняли участие представители Compliance Hub - Бекназаров Айдар, Compliance Officer Частной Компании “SkyBridge Digital Finance Ltd.”.
Темой обсуждения Совета комплаенс стало: “Криптокомплаенс - эволюция системы комплаенс в условиях развития крипторынка: реальность или будущее? Новые технологические решения.”
В заседании Совета также приняли участие представители финансовых компаний стран-участниц ЕАГ, а также Mohamed Shalo, EMBA Комитет по государственно–частному партнёрству ОАЭ по ПОД/ФТ.
#aml#kyc
#крипто#scam#KYC
🔥Более $40 млрд в криптовалютах было получено незаконно в 2024 году 👩💻 – почему масштабы криптопреступности продолжают расти?
По данным Chainalysis, в 2024 году объем незаконно полученных криптовалют составил $40,9 млрд. Несмотря на активные попытки ужесточить регулирование и внедрение новых мер безопасности, преступники находят способы обходить ограничения.
🤑 Основные источники незаконных средств
• Мошеннические схемы (Scams) – криптоинвесторы продолжают терять деньги в финансовых пирамидах и фиктивных инвестиционных проектах.
• Хакерские атаки – в 2024 году взломы DeFi-протоколов и централизованных бирж привели к потерям в $2,2 млрд, что на 21% больше, чем годом ранее.
• Даркнет и отмывание денег – преступники используют анонимные транзакции для нелегальных операций, увеличивая объем теневого криптооборота.
• Обход санкций – криптовалюты остаются инструментом для финансирования запрещенных организаций и обхода международных ограничений.
💡Почему борьба с криптопреступностью сложна?
Несмотря на внедрение KYC/AML-процедур, преступники находят лазейки в законах.
Децентрализованные платформы (DeFi) сложно контролировать, а анонимные миксеры затрудняют отслеживание незаконных транзакций.
❓Как изменится регулирование в 2025 году?
✔ Ужесточение контроля за централизованными биржами.
✔ Новые правила для децентрализованных финансов (DeFi).
✔ Блокировка нелегальных криптосервисов.
❗️Криптоиндустрия стоит перед выбором: сохранить свободу или усилить контроль. Как это отразится на рынке?
Подписывайтесь на наш канал, чтобы первыми узнавать о главных событиях криптомира!
___________
@MirraChannel😎
Коллеги, привет!
Собрали подборку последних новостей и событий, которые могут быть вам полезны.
🟢2-3 ноября 2023 в Алматы в отеле Hotel Royal Tulip Almaty впервые пройдёт Межотраслевой форум директоров по информационной безопасности 𝐂𝐈𝐒𝐎 𝐄𝐔𝐑𝐀𝐒𝐈𝐀 𝟐𝟎𝟐𝟑. Compliance Hub является информационным партнёром форума. Участие бесплатное, присоединяйтесь!
🟠16 сентября в онлайн формате пройдет вводных инструктаж по ПОД/ФТ. Программа для начинающих AML специалистов и руководителей компаний по основным требованиям в сфере противодействия легализации денежных средств и финансированию терроризма. Подробнее о стоимости и пр по ссылке.
💻29 августа провели на площадке Терриконовой долины meet-up, посвященный вопросам противодействия отмыванию денег и финансированию терроризма (ПОД/ФТ) для представителей бизнеса и IT-сообщества.
Коллегам из Terricon Valley и городу Караганда спасибо за теплый прием!
🟡Financial Action Task Force (FATF) опубликовала Consolidated assessment ratings📊 – актуальный обзор рейтингов в части эффективности и технического соответствия систем ПОД/ФТ различных юрисдикций Рекомендациям ФАТФ. Для его более детального понимания лучше также ознакомиться с отчетами о взаимной оценке, которые доступны на том же сайте ФАТФ.
🟣22 сентября пройдет Международная онлайн-конференция 𝐂𝐲𝐛𝐞𝐫𝐒𝐞𝐜𝐮𝐫𝐢𝐭𝐲𝐂𝐡𝐚𝐥𝐥𝐞𝐧𝐠𝐞𝐬- 𝟐𝟎𝟐𝟑, которая будет актуальна для руководителей и специалистов подразделений кибербезопасности, директоров по информационной безопасности, CIO и CTO банков и различных организаций. Будет она интересна и специалистам, работающим на стыке безопасности и комплаенс. Генеральным информационным партнером мероприятия также выступит Compliance Hub Community, деятельность которого направлена на повышение ознакомленности населения, развития кадров и систем в области комплаенс, ПОД/ФТ и смежных областей в регионе.
🔵8 сентября 2023 года The First Credit Bureau проводит ивент 𝐅𝐂𝐁𝐊: 𝐔𝐥𝐭𝐢𝐦𝐚𝐭𝐞𝐅𝐫𝐚𝐮𝐝𝐂𝐨𝐧𝐭𝐫𝐨𝐥, посвященный вопросам противодействия мошенничеству. Мероприятие пройдет в г. Алматы. Будут затронуты 8 направлений фрода таких как Identity, Payment, Social, Cyber, Internet, Credit, Invest и Insurance Fraud. В качестве keynote спикера выступит Brett King, который может быть вам известен по книгам "Банк 2.0", "Банк 3.0" и "Банк 4.0". Участие в конференции бесплатное.
📺На канале Atameken Business вышел выпуск "Время FinTech", посвященный вопросам финтех и комплаенс, с участием члена Compliance Hub Community - Timur Mussin.
📆Compliance Hub Community продолжает популяризировать вопросы комплаенс. Выступим 28 сентября на Kazakhstan Legal Forum 2023, где расскажем об особенностях #amlcft, #kyc, #kyt процедур в финтех/крипто компаниях.
📊Compliance Hub Community выступит партнёром Международной конференции "Внутренний аудит и контроль", которая пройдет 7 сентября и будет посвящена вопросам, актуальным для подразделений второй и третьей линии защиты.
Наши члены и подписчики могут воспользоваться промокодом 𝐂𝐨𝐦𝐩𝐥𝐢𝐚𝐧𝐜𝐞 𝐇𝐮𝐛 и получить скидку в 10%.
Спикером в мероприятии также выступит Timur Mussin, где расскажет об аудите AML/CFT систем.
Надеемся подборка была вам полезной, на этой неделе также поделимся списком актуальных вакансий и материалов. Отличной недели!
Продолжаем говорить об искусственном интеллекте.
О важности риск-ориентированного подхода в комплаенсе с учетом развития искусственного интеллекта, рассказал член Compliance Hub Айдар Бекназаров.
Полезный материал в прилагаемой статье.
https://online.zakon.kz/m/document/?doc_id=38091761
#compliance#ai#amlcft#kyc
🔥Платежи без блокировок:рабочий чек-лист
5 шагов, чтобы перевод прошёл предсказуемо:
1️⃣ Согласуйте схему заранее (банк-отправитель → коррсеть → банк получателя).
2️⃣ Сделайте «sent check» — тестовый платёж минимальной суммой.
3️⃣ Подготовьте KYC-пакет: договор, инвойс, спецификация, сведения о бенефициарах.
4️⃣ В назначении — только деловое описание (№ договора/инвойса).
5️⃣ Заложите SLA прохождения + «план Б» (резервный корреспондент).
Где чаще «сыпется» платёж у вас — на шагах 2 или 4? Напишите цифру в комментах.
🖋Читать далее...
@buhgalterrf_ved
#Африка#Платежи#SWIFT#KYC#ВЭД
Sphinx Labs Raises $500K Funding
Sphinx Labs has secured $500K in funding to enhance their AI agents designed for KYC (Know Your Customer) and AML (Anti-Money Laundering) solutions. This funding round took place on December 4, 2024. For more information, visit Sphinx Labs.
#Funding#AI#KYC#AML#SphinxLabs