Найти похожее

Нравится практика OFSI - публичных консультаций. Вчера OFSI объявила сбор консультаций на тему теста контроля. Ведомство просит компании, представительные органы и других заинтересованных лиц поделиться доказательствами и практическими примерами по следующим вопросам: ✅Как часто «гипотетический контроль» присутствует в реальных случаях применения финансовых санкций; ✅Какое влияние он оказывает на затраты на соблюдение нормативных требований, юридические риски и бизнес-решения (включая снижение рисков); ✅Помогают ли существующие правовые концепции и типологии контроля в применении правил собственности и контроля. Эта информация поможет понять, является ли текущий подход настолько ясным, эффективным и соразмерным, насколько это необходимо, чтобы санкции оставались жесткими по отношению к тем, на кого они направлены, и при этом были приемлемы для законного бизнеса. #sanctions#OFSI#compliancepractice

США расширили санкции. В частности санкции были наложены и в отношении более 90 физических и юридических лиц из России, Беларуси, Британских Виргинских островов, Болгарии, Казахстана, Кыргызстана, КНР, Сербии, ЮАР, Турции, ОАЭ и других стран. https://home.treasury.gov/news/press-releases/jy2404 #sanctions

Зачастую ранее принимались отказы при рассмотрении таких вопросов. https://www.rbc.ru/economics/06/09/2023/64f85ca69a79476f474467af?ysclid=lm8oener7535290388 #sanctions

"Мышь не проскочит" // О новом санкционном режиме 🇬🇧 Великобритании 🇬🇧 Великобритания объявила о разработке нового режима санкций, направленного на предотвращение и пресечение нелегальной миграции и зарабатывающей на ней организованной преступности. 📌 Целью санкционного режима является обеспечение безопасности границ государства. По мнению 🇬🇧 Правительства, новый режим санкций позволит парализовать деятельность преступных группировок, занимающихся контрабандой людей, и лишить их незаконного финансирования. В санкционный список могут быть включены и производители лодок и моторов, которые используют нелегальные мигранты. Зачастую эти товары происходят из 🇨🇳 КНР. Это первый в своем роде режим санкций, направленный на борьбу с нелегальной миграцией и связанной с ней организованной преступностью. Соотвествующий регламент о санкциях будет принят в скором времени. #комплаенс

🇬🇧 Новые правила определения владения и контроля OFSIдополнила правила санкционности по критериям владения и контроля. Цель – «позаботиться о том, чтобы финансовые санкции не так уже легко можно было обойти». Нового дано не много. Юрлицо прямо или косвенно признаётся санкционным из-за нахождения в собственности или под контролем если санкционное лицо: ✅ владеет (прямо или косвенно) более 50% акций или прав голоса в нём ✅ имеет право (прямо или косвенно) назначать или увольнять большинство членов совета директоров ✅ есть разумные основания ожидать, что это лицо сможет обеспечить ведение дел в соответствии со своими желаниями Примеры: 1️⃣ назначение в течение текущего и предыдущего финансового года большинства в управленческих или надзорных органах компании, исключительно путем осуществления своих прав голоса 2️⃣ в соответствии с соглашениями с другими акционерами или учредителями компании единоличный контроль большинства голосов её акционеров или учредителей 3️⃣ наличие права оказывать доминирующее влияние на компанию в соответствии с соглашением, заключенным с этой организацией, или положениями её учредительных документов, если такие инструменты не противоречат личному закон страны учреждения этой компании 4️⃣ осуществление права оказывать доминирующее влияние не напрямую, а через компанию-прокладку 5️⃣ вариант возможности управлять другим субъектом в соответствии со своими желаниями – если санкционное лицо может контролировать или использовать банковские счета или экономические ресурсы другого лица и может использовать их для обхода введённых против себя санкций Напомним, необходимость разъяснений возникла после неоднозначного вывода о санкционности по критерию контроля по статье 6 Регламента 855, сделанного⚖️ Апелляционным судом 🏴󠁧󠁢󠁥󠁮󠁧󠁿 Англии и 🏴󠁧󠁢󠁷󠁬󠁳󠁿 Уэльса в деле Mints. При этом своего слова в этом деле пока ещё не сказал ⚖️ Верховный суд Королевства 🇬🇧. #комплаенс

«Рассказать всё, что скрыто» // ⚖️ Суд 🇬🇧 не приравнял раскрытие документов к обходу санкций 🇮🇪AERCAP IRELAND LIMITED обратился от собственного имени, а также от имени застрахованных им лиц с заявлением обязать третьих лиц (ответчики в этом деле) раскрыть документы в отношении 116 самолётов ✈️ и 23 двигателей, которые не были возвращены лизингодателям 🇷🇺 российскими лизингополучателями после 24 февраля 2022. Судьба страховых выплат и перестраховочного возмещения по искам AERCAP сейчас рассматривается в других процессах в ⚖️ Высоком суде 🏴󠁧󠁢󠁥󠁮󠁧󠁿 Англии и 🏴󠁧󠁢󠁷󠁬󠁳󠁿 Уэльса. 2 из третьих лиц-брокеров не были против, но одно из них – McGill возражало, поскольку предоставление документов будет обходом санкций. С его точки зрения, раз он выступал перестраховщиком для 🇷🇺 СОГАЗ, Ингосстраха и Альфастрахования, то предоставление документов по запросу нарушит запрет из статьи 29А 🇬🇧 Регламента 855 оказать сопутствующие или посреднические страховые услуги. Кроме того, раскрытие будет нарушением договорных обязательств сохранять режим конфиденциальности информации. 👨‍⚖️ Судья Кристофер Батчер успокоил McGill: раскрытие документов третьим лицам во исполнение определения (приказа) ⚖️ суда не может считаться нарушением режима санкций или их обходом. Такое раскрытие не может считаться «предоставлением финансовых услуг» по Регламенту 855. В результате он удовлетворил ходатайство заявителей о раскрытии. Судебный акт здесь. Дело AerCap v AIG (TPD) [2024] EWHC 144 (Comm) (29 January 2024). #комплаенс

AML, CFT, KYС, PEP и FATF Многим эти аббревиатуры знакомы, а некоторым даже слишком. Но так как блог у меня немного просветительский, а читают его, в том числе, студенты и люди, которые не сильно глубоко погруженные в закон, я иногда буду писать о базовых и элементарных вещах. Вот сегодня решил пробежаться по верхам комплаенса. По долгу службы в мелких стартапах IT-юрист зачастую выполняет функции комплаенс специалиста. Это особенно важно для финтех и крипто компаний. Во многих юрисдикциях наличие комплаенс специалиста - прямое требование законодательства. При этом он не обязательно должен быть юристом, но человек с юридическим образованием на этой позиции предпочтителен, так как дело придётся иметь с регулированием. Чем же такой специалист занимается? Если описать скучно и формально, то его задача заключается в обеспечении соблюдения всех применимых законов, правил и нормативов, а также стандартов отрасли. Специалисты отвечают за разработку, внедрение и поддержание строгих процедур и политик, чтобы предотвращать нарушения и соблюдать требования регулирующих органов, особенно в части антиотмывочного законодательства. Если описать весело и с иронией, то это тот человек, из-за которого компания откажет вам в услуге, если он сочтёт вас или ваш бизнес “мутным”. А мутным он вас может счесть при проведении KYC (Know Your Customer) - процедуры идентификации и установления личности. Согласно антиотмывочному регулированию, перед тем как открыть вам, например, счёт, компания должна выяснить не находитесь ли вы под санкциями. Или не являетесь ли вы PEPом (Politically Exposed Person), то есть человеком, играющим важную роль в общественной жизни, например, серьёзным чиновником (а где чиновник там и риск коррупции). Или не находитесь ли в стране, которая не применяет меры для борьбы с отмыванием денег (risk territories) или в оффшорной зоне (tax haven). "На основании какого закона вы мне отказали?", - спросите вы у компании. А компания вам ответит, что вы ей кажетесь мутным в силу внутренней политики по противодействию отмыванию денежных средств и финансированию терроризма (AML/CFT). Такую политику должны иметь организации, которые работают в сферах финансов, крипты, операций с недвижимостью, казино и так далее. Она разрабатывается в соответствии с законодательством страны-регистрации или стран, где компания осуществляет деятельность. Государства же принимают антиотмывочное законодательство на основе рекомендаций FATF (страны Европы - в соответствии с европейскими антиотмывочными директивами, которые, в свою очередь, также принимаются на основе рекомендаций FATF). FATF - межправительственная организация, которая вырабатывает мировые стандарты в этой области, а также оценивает соответствие национальных систем этим стандартам. В общем, тема обширная и многогранная, и здесь есть многое, о чём можно рассказать применительно к финтеху и крипте. Но оставлю это для других постов под тегом #комплаенс

В Великобритании в начале 2024 года заработает Office of Trade Sanctions Implementation (OTSI) - новое ведомство, которое будет бороться с компаниями, уклоняющимися от санкций. Об этом объявил Министр промышленности и экономической безопасности королевства. Ожидается, что это должно укрепить систему торговых санкций и позволит максимизировать их воздействие. https://www.gov.uk/government/news/new-unit-to-crack-down-on-firms-dodging-russian-sanctions #sanctionscompliance#sanctions

📣Let’s Build: когда комплаенс перестает быть формальностью 3 апреля в Алматы состоялась конференция «Let’s Build: Compliance, Governance, Trust» — событие, которое на практике показало: рынок давно созрел для взрослого, честного разговора о комплаенс, корпоративном управлении и рисках. Именно в контексте неудобных вопросов и подходов к работе, которые могут быть далеки от красивых картинок в презентациях. Автор рассказывает, что обсудили эксперты сферы. #Казахстан#комплаенс 📷BlueScreen | Digital Kazakhstan

Английский суд разрешил банку JPMorgan дискриминировать россиян В Лондоне есть не только ⚖️ Высокой суд, чьи решения выкладываются в открытый доступ. Есть там и суды графств (County court). Что-то вроде наших районных судов по гражданским делам. У них не всегда даже сайты есть, а достать их решения – тот ещё квест. 16 января ⚖️ суд графства в центральном Лондоне 🇬🇧 (если мы правильно перевели) вынес решение в деле Migita v JP Morgan. Мы ознакомились с ним. В начале 2023 private подразделение лондонского JP Morgan открыло счёт учредителю и одновременно генеральному директору XTX Александру Герко. После чего он позвонил в банк и сказал: сейчас к вам ещё 5 моих сотрудников придут, им тоже откройте счета, пожалуйста. Но всем им со ссылкой на комплаенс-политику отказали из-за наличия российского паспорта и места рождения в 🇷🇺 России. 3 них Александр Мигита, Дмитрий Подоприхин и Дмитрий Шакин оспорили отказы в суд. По их мнению действия банка – это форма проявления расовой дискриминации в нарушение требований 🇬🇧 закона 2010 "О равенстве". Кстати, их работодатель – компания XTXMarkets также безуспешнооспаривалаотказ в обслуживании со стороны Mazars по основаниям дискриминации А. Герко из-за наличия российского паспорта. В иске было отказано полностью. Основание: ребята не посмотрели, куда пришли открывать счёт – 🇬🇧 лондонский филиал зарегистрированного и действующего по праву 🇩🇪 ФРГ JP Morgan, который в силу статьи 5b Регламента 🇪🇺 ЕС 833 не имеет права принимать депозиты и открывать счета россиянам. А если будете искать судебный акт в WestLaw или иных базах данных цитирование у него такое Migita v JP Morgan SE 2026 WL 00126432 (2026). #комплаенс#casestudy