MPG&Partners

🚩Приглашаем изучить новый выпуск подкаста «Безбашенный Протектор» с участием CEO компании MPG Мариной Майстренко. Катар для бизнеса и частных клиентов: кому, зачем и как? В условиях санкций, закрытых юрисдикциях и валютных ограничений Катар стал одной из немногих работающих площадок для структурирования и защиты российских активов. — Кому Катар «открывает двери»; — Как в Катар грамотно «зайти»; — Какие юридические структуры и налоговые режимы работают; — Как переехать, перевести активы и не застрять на комплаенсе; — Кейсы, цифры и непредвиденные обстоятельства. 🔵 Обо всем этом в подкасте с экспертами «Томашевская и партнёры» и CEO компании MPG Мариной Майстренко.

ЕС усиливает давление: Россия включена в перечень стран высокого риска (AML/CFT). Еврокомиссия официально включила РФ в список стран с высоким уровнем риска по борьбе с отмыванием средств и финансированием терроризма. Что это значит для бизнеса и капитала с российскими бенефициарами: 🔵Открытие счетов усложнится, даже при наличии ВНЖ/ПМЖ в Европе. Банки требуют полную прозрачность: проверки происхождения средств, бенефициары, цепочка владения активами. Любая неоднозначность будет поводом для отказа. 🔵 Усиленный транзакционный мониторинг. Каждая операция может сопровождаться запросами и задержками. Обобщённые формулировки, например, такие как продажа недвижимости не принимаются — банки будут запрашивать документы, подтверждающие весь путь формирования капитала. 🔵 Переводы из РФ. Усиленный комплаенс даже при транзакциях от несанкционных лиц. Если не выстроена корректная структура и нет подтверждённых оснований — рисков для отказа кратно больше. 🔵Вывод активов из Euroclear. Даже после положительного решения регулятора могут возникнуть трудности: отказ банков принимать активы, запросы по бенефициарам и структурам. 🚩Что рекомендуем: – Проверьте свою финансовую инфраструктуру на устойчивость; – Убедитесь в наличии “чистой” архитектуры: трасты, фонды, холдинги; – Диверсифицировать доступ к капиталу за пределами ЕС; – Подготовить полный пакет документов по происхождению капитала; – Выведите часть активов в юрисдикции с нейтральной позицией к РФ. Команда MPG помогает с подбором решений. Мы сопровождаем клиентов на каждом этапе: от анализа финансовой структуры до открытия счетов в странах региона GCC (Катар, ОАЭ, Бахрейн и др.). Готовы разобрать вашу ситуацию и ответить на вопросы через бота @MPG_business_bot

🚩Собрали для вас дайджест постов, которые вы могли пропустить на канале за последние месяцы. 🔵Инфраструктура и подход к капиталу. Выстраиваем инфраструктуру доступа к капиталу через Катар https://t.me/mpgdoha/105 Что важно знать о Катаре, если вы его рассматриваете для торгового и холдингового структурирования? https://t.me/mpgdoha/110 Как открыть компанию в Катаре: от запроса до работающей структуры https://t.me/mpgdoha/129 Срок регистрации компании в Катаре https://t.me/mpgdoha/133 🔵 Надёжность, комплаенс и банковская инфраструктура. Как проверить устойчивость финансовой инфраструктуры? https://t.me/mpgdoha/109 Почему всё больше клиентов из РФ выбирают Катар вместо привычных Арабских Эмиратов? https://t.me/mpgdoha/112 Катар как надежная юрисдикция, в которой действительно дадут работать https://t.me/mpgdoha/131 Предложение от MPG для клиентов, работающих с международными расчетами — виртуальная карта VISA для вашего крипто-счета https://t.me/mpgdoha/125 🟦 Получить материал 5 ошибок при открытии зарубежных счетов и связаться с командой вы можете через бота @MPG_business_bot Прошлая подборка постов.

Как строится наследование и работа со структурой в стресс-сценариях. Что делать, если бизнес в Дубае, а владелец бизнеса умер. Ситуация: Гражданин Испании сконачался. У него был просрочен паспорт и просрочен Emirates ID. На него записаны 2 квартиры, несколько машин, компания во фризоне Dubai Aviation City Corporation через которую оформлена недвижимость. Два наследника и оба несовершеннолетние (от двух браков), без завещания. Есть лишь испанское нотариальное решение о разделе имущества 50/50. Какие задачи стояли перед MPG: - Переоформить всё имущество на наследников через суд; - Передать полномочия доверенному лицу; - Оформить дистанционно и продать всё без приезда в Дубай. 🔵Важно: вопросы наследования в некоторых ситуациях можно предусмотреть заранее. ❗️❗️❗️ Подробнее о правовой страховке и защите капитала писали в этой публикации - https://t.me/mpgdoha/70

После регистрации: с какими задачами приходят клиенты. Мы подробно расписали информацию, о том как зарегистрировать бизнес в Персидском заливе. Но что делать, когда компания уже существует. Например, компания открыта в ОАЭ и начинается работа с банками, PEP-статусы и блокировки. Разберем кейсы, с которыми к нам приходили клиенты и какие решения были от нашей команды. 🚩Кейс с инкассацией чеков. У клиента возникла проблема с инкассацией. В ОАЭ не принимали его чеки и он не мог получить денежные средства. Что сделала команда MPG: Проанализировали основания отказа, обеспечили работу с доверенными лицами, восстановили юридическую возможность получения и обналичивания средств. Результат: клиент получил доступ к своим деньгам через корректную схему. Открыть компанию только первый шаг. Необходимо выстроить рабочую юридическую и банковскую инфраструктуру, чтобы бизнес мог функционировать без провалов в платежах. ❗️Ещё кейсы на канале, которые стоит изучить: Три сценария финансовой логистики и юридической инфраструктуры - https://t.me/mpgdoha/111 Санкции, заморозка и досудебное давление - https://t.me/mpgdoha/99 Кейс клиента о сохранении активов - https://t.me/mpgdoha/98 Для разбора вашего кейса пишите команде @MPG_business_bot

Сколько на самом деле стоит «быстрое» открытие компании? В продолжении прошлого поста разберём форматы открытия компании за неделю. Например, в IFZA (ОАЭ) регистрируют компанию за неделю, далее за пару недель открывается счёт. Но судьба такой компании часто предрешена. Если вам нужна компания на короткий срок — тогда да, открываем структуру, которая через полгода перестанет работать. А теперь соберём в цифрах: 🌀вы быстро открыли компанию за 2 недели; 🌀заплатили $10 000 за регистрацию; 🌀$8 000 за расчётный счёт. Итого $20 000. При этом: ❌ счёт не открылся; ❌ банки ужесточили требования. Предположим, что оборот компании $8 000 000 в год. Полгода простоя и ожидания открытия компании составят примерно $4 000 000 упущенного оборота. В результате: $20 000 минус, нерабочая структура и упущенные возможности. Теперь сравним с другим сценарием. Вы тратите 3–4 месяца на регистрацию компании в Катаре, проходите комплаенс, на входе продумываете структуру и у вас стабильная работающая структура. 👉 Инвестировать в качество для того, чтобы выстроить надёжную архитектуру, которая выдерживает комплаенс и банковские проверки. Все вопросы и разбор вашего кейса можно получить через бота @MPG_business_bot Или написать представителю компании @alexiosaravikos

Срок регистрации компании в Катаре. Завершаем серию постов про открытие компании в Катаре самым частым запросом: «Как быстрее зарегистрировать компанию?» Ответ: зарегистрировать компанию быстро не получится. Но давайте разберемся что такое «быстро»? 1️⃣ Компания за неделю не регистрируется. Важно быть готовым: комплаенс от зоны занимает от 4 до 6 недель в зависимости от сложности кейса. 4 недели в современных реалиях — недолгий срок. 2️⃣ На этапе комплаенса зону интересует всё. Проверяют бизнес-модель на всех уровнях. Информацию по бенефициарам, биографию директора, структуру бизнеса и владение. 3️⃣ Когда такая компания, открытая в одной из зон, идёт в банк — банк уже не включает агрессивный комплаенс на входе. Банки знают, что QFC или QFZ уже досконально проверили всё до запуска. Банк более спокоен и открывает счёт в понятные сроки без блокировок. 4️⃣ Многие гонятся за регистрацией за неделю, не думая о последствиях. Но если структура не проходит проверку или счёт так и не открывается — бизнес теряет месяцы оборота и десятки тысяч долларов. В Катаре ставка делается на устойчивость: - юридическая чистота; - банковская предсказуемость; - репутационная защита. В итоге именно такой подход экономит бизнесу деньги и снижает риски.

“General trading” больше не работает, особенно если речь о Катаре. Что это такое? General trading — это лицензия, под которую пытаются включить сразу несколько видов несвязанных товаров и направлений. (Для примера: торгуем нефтью, электроникой и помидорами — все в рамках одной юридической структуры). Катар в этом смысле жёстче, чем другие юрисдикции. Здесь требуется чёткое соответствие между видом деятельности, лицензией и бизнес-моделью, поэтому такой вид лицензии практически не выдаётся. 🌀Если сравнивать: в том же DIFC или ADGM (ОАЭ) также невозможно зарегистрировать компанию с лицензией general trading. Для этого используют другие фризоны: Meydan, IFZA и им подобные. А дальше под такие структуры пытаются открыть счёт и не всегда успешно. Но если мы говорим о респектабельных юрисдикциях, которые действительно работают и принимаются контрагентами — ситуация иная. QFC — это инфраструктура, где юридическая чистота, банковская стабильность и корпоративное управление работают как единая система: 👉 белые списки FATF; 👉 английское право; 👉 стабильная банковская система; 👉 отсутствие блокировок или внезапных отключений. Катар нейтрально относится к британским и европейским санкциям, при этом учитывает американские. Такой подход даёт более устойчивую позицию для тех, кто работает с зарубежными контрагентами и инвесторами. 🌀Если вы думаете о регистрации компании с расчётным счётом — важно учитывать, что реально будет работать для банка и в рамках вашей бизнес-модели. Подробнее в отдельном материале бота о пяти ошибках при открытии счёта @MPG_business_bot

🇶🇦Катар как надежная юрисдикция, в которой действительнодадут работать. Катар привлекает внимание серьёзных международных структур через существующие проекты и работающие корпоративные решения. Юрисдикция продолжает усиливать позиции за счёт устойчивого регулирования и прозрачной инфраструктуры. Давайте без иллюзий разберем преимущества: 1) Респектабельность юрисдикции. Катар всегда находился и продолжает находится в белых списках FATF, что сильно упрощает взаимодействие с банками и контрагентами. Правовая система Катара совместима с международными стандартами и корпоративной практикой. 2) Английская система права и работающие фризоны. Фризоны, которые сейчас работают с международным бизнесом: - Qatar Free Zones (QFZ); - Qatar Financial Centre (QFC). Обе зоны работают на английском праве, которое обеспечивает корпоративную и юридическую защиту, к которым международный бизнес привык. 3) Банковская инфраструктура. Стабильная банковская система одно из преимущества Катара. Банки вроде QNB, CBQ, Doha Bank, Masraf Al Rayan — это международные банки, представленные в разных странах. Важно: нет кейсов “внезапных” закрытий и нет ситуаций, где счёт открывается по году. 4) Редомициляция. Катар становится одним из самых популярных направлений редомициляции из недружественных юрисдикций. Это возможно благодаря сочетанию нескольких факторов: – благоприятному налоговому климату; – лояльному отношению к российскому бенефициару; – возможности проведения процедуры редомициляции (как в Катар, так и из Катара). 🔴Остаемся на связи:@MPG_business_bot Подробнее про услуги компании MPG https://mpg.qa/

Как открыть компанию в Катаре: от запроса до работающей структуры. Пошаговый ответ на вопрос: «Нас интересует регистрация компании и открытие счёта в Катаре.Что нужно?» Один из частых запросов, с которым к нам приходят. Разбираемся как сделать правильно, чтобы получилось не формальное «юрлицо», а реально работающая структура. 1. Определить чем именно будет заниматься компания. В Катаре, как и в большинстве юрисдикций Персидского залива, лицензия выдаётся на конкретный вид деятельности. Получить лицензию «на всё подряд» — нельзя. На практике часто требуют разделить виды деятельности по группам товаров или услуг. Если это торговля с доп. услугой, то услуга должна быть комплементарной к товару для того, чтобы попасть под одну лицензию. Поэтому самый первый шаг — понять зачем создаётся новая структура, какие задачи она решает и что реально будет происходить в деятельности. 2. Определить, с какими юрисдикциями будет работать компания. Где будут клиенты, контрагенты, расчёты, юридические партнёры. Юрисдикции контрагентов влияют на прохождение банковского комплаенса, выстраивание отчетности и безопасность транзакций. 3. Прогнозируемые объёмы и паспорт директора. До регистрации зоны спрашивают какие объёмы оборота планируются в первый и 2-3 года. Эти цифры будут декларировать на старте при подаче, поэтому их нужно просчитать. Также важно параллельно важно понимать какое гражданство у директора. От этого зависит выбор банка, в котором реально откроется счёт, а не просто подастся заявка. На основе перечисленных параметров подбирается зона (QFC, QFZ или иные), тип компании, банк и логика открытия. Так формируется рабочая компания. 📌Сохраняйте пост, если планируете выстраивать структуру в странах Персидского залива. Подберём структуру под ваши задачи. По всем вопросам можете написать представителю компании @alexiosaravikos Или через @MPG_business_bot

Почему с нами счёт действительно открывается? Работа с банком начинается с прекомплаенса — предварительного согласования документов и обсуждения кейса с банком до подачи. А уже следующим этапом комплаенс. Именно поэтому с нами не просто “подаётся заявка”, а открывается рабочий счёт — при условии соответствия требованиям банка и юрисдикции. Что мы делаем до того, как клиент оплачивает нам услугу: 👉 показываем документы банку; 👉 уточняем возможно ли открытие именно у этого клиента с его вводными данными; 👉 спрашиваем, что нужно доработать. Если сейчас нельзя, тогда собираем перечень действий для одобрения; 👉 подбираем альтернативу для клиента (если один банк отказывает, возможно другой будет готов работать). Неформальный диалог, который снижает риск отказа, ускоряет комплаенс и особенно важен для нестандартных кейсов (например, если у клиента ВНЖ Черногории, а не ЕС). Мы в MPG всегда выстраиваем действия от целей клиента. 🔴Свяжитесь с командой MPG для получение услуги через @alexiosaravikos Или оставьте заявку через бота @MPG_business_bot https://mpg.qa/

Зачем нужна помощь профессионалов с открытием банковской карты? Почему нельзя сделать это самостоятельно? Разбираемся вопрос, который к нам поступил после публикации недавнего поста. Есть принципиальная разница между “просто картой” и работающей платёжной архитектурой. Мы предлагаем уникальное для рынка решение, которое позволяет: 👉 оплачивать ежедневные расходы онлайн; 👉 проводить структурирование серьезных платежей на международном рынке; 👉 управлять стоимостью транзакций и конвертацией криптовалют в фиат. Без поддержки банка и команды, знакомой с юрисдикцией — решать такие вопросы сложнее и дольше. Если платёж не проходит и транзакции тормозятся, то вы теряете контроль над движением активов. При открытии карты с MPG мы реализуем все этапы онлайн без единого визита в банк, а также обеспечиваемпрохождение комплаенса на особых условиях в ускоренном режиме. Работаем с клиентам так, чтобы всё работало долго и стабильно. 🔴Свяжитесь с командой MPG для получение услуги через @alexiosaravikos Или оставьте заявку через бота @MPG_business_bot