Најди сличен содржај

Новые правила информирования о сделках с недвижимостью Росфинмониторинг выпустил приказ (№ 13 от 26.12.2026), который серьезно снижает нагрузку на банки, но оставляет риелторов «под колпаком». Раньше обязательному контролю подлежали все сделки с недвижимостью от 5 млн рублей — банки были обязаны докладывать о каждой такой операции. В условиях текущих цен это создавало горы избыточных отчетов. С 1 апреля 2026 года пороговые суммы становятся разными: 🟢Для банков и иностранных филиалов — операция попадает под контроль только от 75 млн рублей. Это облегчит жизнь кредитным организациям и уберет лишнюю отчетность по обычным покупкам. 🟢Для посредников (риелторов, агентств) — порог остался прежним: 5 млн рублей. О всех сделках выше этой суммы они по-прежнему будут сообщать в Росфинмониторинг. 🗓Применять новые правила начнут через 15 рабочих дней после вступления приказа в силу (т.е. ориентировочно с 20 апреля 2026). #115ФЗ @FinIntelLab

⭐ Что изменится для лиц, причастных к экстремизму и терроризму: Госдума ужесточила финансовый контроль 🏦🏦2 декабря 2025 года Госдума окончательно приняла поправки в закон 115-ФЗ, которые кардинально меняют правила финансовой жизни для граждан, в отношении которых есть сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму. Если раньше они могли относительно свободно распоряжаться некоторыми доходами (зарплатой, пенсиями), то теперь каждая их финансовая операция будет под предварительным контролем государства. Что конкретно поменялось❓ ✅Предварительное согласование всех операций. Теперь для совершения любой банковской операции таким лицам необходимо заранее направлять заявление в Росфинмониторинг с указанием вида операции, счетов и банка. У ведомства будет 10 рабочих дней на рассмотрение и решение: разрешить или запретить. ✅Жёсткий контроль доходов. Контролироваться будет не только зарплата, но и иные виды доходов, которые определит Правительство РФ. Получать средства можно будет только в установленных пределах. ✅Блокировка по решению суда для причастных к диверсиям. В закон прямо включена норма о приостановлении операций по счетам лиц, в отношении которых есть сведения об их причастности к диверсионной деятельности, на основании судебного решения. ✅Исключения только для обязательных платежей. Без согласования с Росфинмониторингом можно будет уплачивать только налоги, штрафы и иные обязательные платежи. ✅Повышенная секретность. Закон прямо запрещает информировать таких лиц о готовящемся замораживании их средств до момента фактического применения этой меры. Зачем это нужно❓ Как пояснил председатель Госдумы Вячеслав Володин, действовавшие ранее нормы допускали злоупотребления. Лица, включенные в соответствующие перечни, могли использовать социальные выплаты и другие доходы для финансирования запрещенной деятельности. Новый механизм призван исключить эту возможность, установив полный предварительный контроль за расходованием любых средств. Законопроект теперь должен быть одобрен Советом Федерации и подписан Президентом. ❗️Таким образом, государство создаёт максимально жёсткий финансовый «кордон» вокруг лиц, связанных с экстремизмом и терроризмом, переводя их банковские счета в режим ручного управления под контролем финансовой разведки. @FinIntelLab ❤️❤️ #ФинЛаб_Информ #ПОДФТ #115ФЗ

📢 Президент РФ Владимир Путин подписал закон, направленный на борьбу с уклонением от уплаты налогов с помощью нерыночных сделок Добрый день, друзья и коллеги! 👋 ◻️ Согласно закону увеличиваются штрафы за снижение цены при сделке, совершенствуется подход к определению рыночной цены, будет расширен период проверки финансово-хозяйственной деятельности. Кроме того, расширяется круг взаимозависимых лиц. Так, взаимозависимыми будут признаваться контролирующее лицо и его контролируемые иностранные компании, а также организации, которые находятся под контролем близких родственников контролирующего лица. Расширяется и перечень сделок, которые будут подпадать под контроль за трансферными ценами. ◻️ Также уточняется отчетность по сделкам, которую надо сдавать в в налоговые органы. Если проводится сделка во внешней торговли с взаимозависимыми лицами, то необходимо будет в рамках сведений о контролируемых сделках раскрывать цепочку перепродажи за пределами РФ, чтобы понимать, применялись ли рыночные цены в сделках. @buhgalterrf_ved #новости_бухгалтер_рф #вэд#115фз#внешняяторговля

Перевели 50 тысяч маме? Готовьтесь к блокировке на полгода🔒⛔️ Резкий рост киберпреступности и мошеннических схем заставил банки ужесточить контроль. Перевод жене на продукты, оплата ужина с друзьями или возврат долга - любая из этих операций может привести к заморозке средств на несколько месяцев. Вместо стандартных 2-3 дней разблокировка теперь может затянуться до полугода. Как защитить свои деньги: 💬Всегда указывайте назначение платежа - "подарок на день рождения", "за ужин", "помощь с ремонтом" ❌Не переводите деньги незнакомым людям, даже если они обещают быструю прибыль ⚠️Никогда не возвращайте "случайно" поступившие средства - это классическая схема мошенников ✅Для благотворительных сборов используйте только проверенные платформы По данным ЦБ РФ, количество заблокированных операций выросло на 40% по сравнению с прошлым годом. Средняя сумма блокировки составляет 150-200 тысяч рублей. ❗️Помните: лучше потратить минуту на правильное оформление перевода, чем месяцы на разблокировку счета. #антифрод#115ФЗ#банковскаябезопасность#блокировкасчетов Ваш АнтиФрод Россия🔐

#ЮристНаСвязи Блокировка по 115-ФЗ — не приговор, а проверка. Банк исполняет закон, а ваша задача — спокойно доказать легальность операций. 🔷Почему банк блокирует счёт Банк обязан остановить операции, если они выглядят сомнительно. Чаще всего риски возникают, когда: 1. Снимают много наличных — регулярные крупные снятия; — более 30% от оборота; — замена безнала наличными. 2. Низкая налоговая нагрузка — Ниже 0,9% от исходящих платежей. 3. Нет хозяйственной деятельности — Нет поступлений, нет расходов на офис/подрядчиков, счёт «пустой». 4. Платежи не соответствуют ОКВЭД — Например, IT-компания получает деньги «за стройматериалы». 5. Крупный разовый платёж и мгновенный вывод — Поступили деньги и в тот же день перевели на карту физлица. 6. Регулярные переводы физлицам — Без ведомостей, подтверждений и назначения. 7. Сделки без экономической логики — Закупили дороже, продали дешевле — признак буферной компании. 8. Зарплаты и дивиденды без НДФЛ — Физлицам платят — налоги не удерживают. 9. Ошибки в платёжках — Неверный КБК, назначение, реквизиты. 🔷Если банк приостановил операцию Это ещё не блокировка. Решается быстро, если действовать сразу. 1️⃣Связаться с банком в тот же день. Срок ответа — обычно 1–3 дня. 2️⃣ Передать документы Договор, акты, счета, переписка, 6-НДФЛ, штатное расписание, декларации. 3️⃣ Кратко описать бизнес Что делаете, кто клиенты, как зарабатываете, сколько сотрудников, какие услуги оказываете. Если документы корректны, операция проходит и блокировки не будет. 🔷Если счёт уже заблокирован Ниже — подробный алгоритм, который работает в реальной практике. Шаг 1. Узнать причину Запросить у банка официальный перечень вопросов и требований. Шаг 2. Собрать пакет документов По каждой операции: договоры, подтверждающие документы, логика сделки, акты, счета, переписка, налоговые документы, описание процессов. Задача — показать, что бизнес реальный и прозрачный. Шаг 3. Передать пояснения в письменном виде Отвечать полностью. Игнорировать запросы нельзя — прямой путь в «чёрный список». Шаг 4. Провести критически важные платежи Зарплаты, налоги, кредиты — через офис банка по бумажным платёжкам. Входящие платежи обычно не блокируются. 🔷Если банк не разблокировал - как действовать дальше Есть три варианта Вариант 1. Перевести деньги в другой банк Иногда возможно, но комиссия 15–50%, ЦБ получает сигнал, новый банк может отказать. Вариант 2. Жалоба в межведомственную комиссию ЦБ Если банк ошибся — блокировку снимут. Вариант 3. Суд Банк должен доказать незаконность операций. Если не докажет — счёт восстановят, можно взыскать убытки. ✔️Как снизить риск блокировки — держите первичку под рукой и оперативно передавайте банку; — налоговая нагрузка — не ниже 0,9%; — проверяйте контрагентов; — подробно указывайте назначение платежа; — минимизируйте снятие наличных; — следите за соответствием ОКВЭД; — обновляйте сведения в ЕГРЮЛ/ЕГРИП; — отвечайте на запросы банка сразу. Мы всегда готовы прийти на помощь в этой неприятной ситуации, у нас есть опыт решения таких вопросов — пишите Написать нам | сайт | книга Финансовый навигатор | Фин курс для собственников | #115ФЗ#блокировкаСчета#юрист#бухгалтер#бизнес

💸ФинЛаб разложил всё по полочкам! @FinIntelLab вводит навигацию. Для Вашего удобства мы систематизировали контент с помощью хештегов. Теперь найти нужную информацию будет проще. Ключевой формат работы тг-канала ФинЛаб: 🟩#ФинЛаб_Информ - Оперативные новости и короткие заметки о важных событиях. 🟩#ФинЛаб_Аналитика - Детальные разборы, расследования и аналитические материалы. 🟩#ФинЛаб_Экспертиза - Мнения приглашенных экспертов, авторские точки зрения. Здесь есть место дискуссии и уникальному опыту. 🟩#ФинЛаб_Рекомендация - Практические советы, инструкции, лайфхаки и готовые алгоритмы действий. 🟩#ФинЛаб_Опрос-Голосования, чтобы узнать Ваше мнение по спорным темам, провести срез знаний или просто поинтересоваться Вашей позицией. Ваши голоса помогают формировать контент. 🟩#ФинЛаб_Анонс - Анонсы предстоящих событий, эфиров и мероприятий. Основные темы и рубрики ФинЛаб: 🟩Комплаенс и ПОД/ФТ/ЭД/ФРОМУ - #ПОДФТ#AML#РФМ#40Р#ФАТФ#ЕАГ#115ФЗ 🟩Санкции и Риски - #РОП#Санкции 🟩Финансовый мониторинг и Разведка - #OSINT#ФинМон#Аудит#FIU#УНФПП 🟩Технологии и Инновации - #ФинТех#РегТех#Блокчейн#ИИ#BigData 🟩Образование - #ФинГрамотность#МДФБ#ИФТЭБ#МСИ Просто жмите на хештег в посте или ищите его через поиск вверху канала! P.S. Это первая версия нашей навигации. Мы будем прислушиваться к вашим отзывам и развивать систему, чтобы она становилась еще удобнее. О всех изменениях сообщим дополнительно! Написать нам можно на почтовый ящик: [email protected] @FinIntelLab