Школа Московской биржи

💰Может ли денег быть слишком много? 📊 Деньги для компании — важнейший ресурс. Они нужны, чтобы оплачивать ежедневные расходы (оплата счетов, зарплат и т.д.), расплачиваться с поставщиками, поглощать другие компании и выплачивать дивиденды. В конечном счете, главная цель существования коммерческой компании — зарабатывание денег на благо акционеров. 🤔 Но всегда ли хорошо иметь много денег на счетах? С одной стороны, без ликвидных активов (быстрореализуемые ценные бумаги) компании придется трудно. Ведь современный бизнес существует в сложном пространстве меняющихся цен, законов и ограничений, в котором новые непредвиденные расходы могут возникать каждый день. Для того, чтобы выживать и тем более развиваться, компаниям необходимы резервы. 🏦 Конечно, всегда можно обратиться за кредитом в банк, но мы знаем, чем оборачиваются большие долги в кризисные годы: прибыль начинает падать, а проценты по кредитам никуда не денутся, их нужно выплачивать. Особенно опасна ситуация, когда компания берет большое количество кредитов с целью поглощения конкурентов или запуска инвестпрограммы. Вследствие внешних причин (например, рецессия в экономике, изменение регулирования, всемирная эпидемия) происходит снижение объема заказов, соответственно, доходы начинают падать. Инвестиции окупятся еще не скоро (если вообще окупятся), а процентные платежи начинают «съедать» все большую часть выручки. 🛠 С другой стороны, большие остатки на счетах могут сигнализировать о том, что у менеджмента наступил кризис идей. Ведь заработанные деньги не должны лежать без дела, их нужно либо направлять на развитие компании, либо менять структуру капитала (например, погасив часть долгов). 💸 Если у компании нет перспективных проектов или долговых обязательств, разумно выплатить деньги акционерам в виде дивидендов, иначе они лежат «мертвым грузом», не принося тот доход, который могли бы извлечь из них акционеры. ✅ Как узнать, куда тратят деньги компании, акции которых вы покупаете? Какие показатели в финансовом отчете компании должны вызывать у вас стойкое желание избавиться от её бумаг? Об этом и многом другом поговорим на курсе «Как оценить компанию по финансовой отчетности». Старт курса 6 июля в 19.00. @moex_school

🌟🌟🌟 Дайджест занятий Школы Мосбиржи Курс «Как жить на дивиденды» На курсе вы узнаете: как получать дивиденды регулярно, какие компании стабильно выплачивают дивиденды, как собрать эффективный дивидендный портфель. — 28, 30 июня в 19:00, 2 занятия — Уровень «Новичок» — Платный — Количество мест ограничено Вебинар «Психогеометрия. Как трейдеры принимают решения» Вы когда-нибудь задумывались о ключевых факторах, которые влияют на успех биржевой торговли? На что обратить внимание, прежде чем сделать очередной тактический шаг? Как выстраивать долгосрочную стратегию? Именно психологический тип трейдера играет ключевую роль. Шаг за шагом формируется ваш индивидуальный психологический тип, который определяет ваше положение на рынке. На вебинаре мы комплексно рассмотрим вопрос о роли индивидуальной психологии трейдера в успешной биржевой торговле, ознакомимся с типовыми ловушками начинающих и опытных трейдеров. — 28 июня в 19:00, 1 занятие — Уровень «Новичок» — Бесплатный Вебинар «Отличия финансового консультанта и инвестиционного советника. Как найти профессионала» За последние несколько лет изменилась наша жизнь, наши приоритеты и поведение. В финансах каждый человек осознал, что пенсионная система далека от совершенства и нужно искать способы, чтобы создавать свои пенсионные накопления самостоятельно. Но здесь важно помнить, что управление личными финансами это сфера, в которой нужно разбираться, а не работать по наитию и слепо доверять представителям финансовым компаний. — 30 июня в 19:00, 1 занятие — Уровень «Новичок» — Бесплатный Курс «Инвестиции с умом. Как сделать первые шаги» Курс разработан совместно с ведущими экспертами Московской биржи. Цель курса сделать старт на фондовом рынке – быстрым, безопасным и стратегически грамотным. На курсе вы научитесь: составлять личный финансовый план, определять риск-профиль, а также вы узнаете, как открыть счет и какие налоговые льготы доступны инвестору. — 1, 5, 7 июля в 19:00, 3 занятия — Уровень «Новичок» — Бесплатный Желаем продуктивной недели! 💪

🔍Отличия между ИИС и брокерским счетом Совсем недавно одна из подписчиц нашего канала задала довольно интересный вопрос. Какой счёт открыть: брокерский или ИИС? Вопрос настолько интересный, что ответ можно записать в формате целого поста. Во-первых, стоит отметить, что брокерский счет — это счет, который физическое лицо открывает в брокерской компании или банке для получения возможности торговать на бирже. ИИС — частный случай брокерского счета. И они между собой отличаются по нескольким параметрам. 💸Налоговые вычеты Начнём с того, что у ИИС есть два типа налоговых вычетов, и они доступны только на ИИС: тип «А» и тип «Б». При использовании ИИС типа «А» - налоговый вычет «на взнос» вы можете получить до 52 000 ₽ на внесённые средства на счёт. Получать данный вычет можно каждый год, если пополнять счёт тоже каждый год. Но все же это неоспоримый плюс ИИС. На брокерском счете так сделать нельзя. А на ИИС типа «Б» - освобождение «от уплаты НДФЛ» можно освободить весь доход (за искл.дивидендов), полученный по ИИС, от уплаты налога в 13%. Этот вычет можно получить только при закрытии счета и не раньше, чем через 3 года с момента его открытия. Этот тип ИИС больше всего подходит для ИП, пенсионеров и самозанятых. 💰Вывод средств со счета Чтобы получить налоговые вычеты тип «А» или тип «Б» необходимо владеть счетом минимум 3 года. При этом нельзя выводить со счета средства, даже частично. Снятие средств с ИИС приводит не только к отказу в налоговом вычете, но и в возврате ранее полученных вычетов. Вывести средства с ИИС можно только в момент его закрытия. С обычного же брокерского счета деньги выводятся без ограничений, и это не ведет к его автоматическому закрытию, он даже может оставаться пустым. 💳Количество средств на счете В случае с ИИС может вносить лишь определённую сумму в год, не больше 1млн.₽, а на обычном брокерском счете можно держать любую сумму. 🙅‍♂️Что можно внести на счёт На ИИС можно внести только рубли и только с банковского счета. На обычный брокерский счет можно внести – рубли, валюту, акции, облигации, причем средства можно перевести и с другого брокерского счета. ⚙️Количество счетов и кто может открыть Физическое лицо – налоговый резидент может открыть всего 1 действующий ИИС. Брокерских счётов же может быть сколько угодно. 📊Сальдирование убытков Если у вас несколько обычных брокерских счетов, то для подсчета НДФЛ (в частности, его уменьшения) можно объединить финансовый результат по всем счетам, то есть сальдировать его. Если вы торгуете на брокерском счете и счете ИИС, то финансовые результаты по ним не сальдируются. 💡 Более подробно про ИИС Специально для вас специалисты Школы Московской Биржи создали обучающий курс «Инвестиции с умом», в котором подробно рассказываем про устройство ИИС и не только! 🧐 Какие темы ещё вам интересны? Пишите вопросы, а мы на эту тему напишем пост. #словодня@moex_school

✏️Авторская колонка эксперта по персональным финансам Руслана Искяндярова. 🦠 Пандемия сказалась на многих сферах нашей жизни. Но любой кризис является еще и временем возможностей. Такими возможностями воспользовались не только малый бизнес, но и ведущие компании России. 🔝 Акции Топ-5 лучших компаний России, которые имеют наибольший вес в ведущем индексе страны (индексе Мосбиржи), владеют тысячи российских и зарубежных инвесторов, на них равняются и за их успехами следят. В пятерку лучших входят: Газпром, Сбербанк, Норникель, Лукойл и Яндекс. Но как понять, успешно ли они справились с кризисом или нет? На помощь придет стоимость их акций. 💸 Цена акций как нельзя лучше отражает успешность компании, её эффективность, качество управления и т.д. А динамика цен наглядно показывает, куда движется компания и как её оценивают инвесторы. 📊 По сравнению с 2019 годом акции лучших компаний России показали следующие результаты: • Газпром вырос с 230 до 277 рублей (+21%) • Сбербанк вырос с 238 до 309 рублей (+30%) • Лукойл вырос с 5338 до 6715 рублей (+25%) • Норникель вырос с 14 180 до 25 000 рублей (+76%) • Яндекс вырос с 2468 до 5007 рублей (+102%) Полная статья на Я.Дзене (Время чтения статьи - 5 минут) Дисклеймер: Публикации автора отражают его личное мнение и не являются официальными заявлениями от имени компании. @moex_school

🤔Настоящий ли перед вами брокер? 🛠 Один из самых популярных вопросов среди начинающих инвесторов: как выбрать брокера для открытия счета? 💸 Довольно часто начинающие инвесторы ошибочно полагают, что правильно выбранный брокер — это гарантия высоких стабильных заработков. 📊 На самом деле, гораздо большее влияние на финансовый результат инвестора оказывают выбор активов, наличие торговой стратегии и умение не отклоняться от выбранного курса. 😎 Большинство брокеров на российском рынке дают весь необходимый функционал для покупки самых разных активов. А комиссии, хоть и имеют тенденцию меняться, не так сильно различаются между компаниями. Различия в основном касаются интерфейсов (например, наличие удобного мобильного приложения), доступности офисов и качества технической поддержки. 👿 Вместе с тем, существует множество брокеров-мошенников, работающих без соответствующей лицензии. Опасность работы с такими компаниями в том, что они, как правило, не заключают настоящие сделки на биржах, а «рисуют» сделки, создавая у клиента видимость настоящих торгов. Такие «брокеры» постепенно опустошают счет клиента, ссылаясь на выдуманные комиссии и несуществующие технические сбои. ✅ Чтобы не попасть к такому «лжеброкеру», важно проверить, есть ли у компании лицензия на брокерскую деятельность и действительна ли она. ➡️ Сделать это можно на сайте Банка России в разделе «Реестры». На этой странице в нижней части ищем «Список брокеров». В таблице выбираете компанию (можно найти по названию или по ИНН). Приоритетное значение имеет столбец «Статус». Лицензия должна быть действующей, только в этом случае можно рассматривать компанию для заключения договора. 🚩 Среди «красных флажков», помимо отсутствия лицензии, можно выделить агрессивную рекламу, гарантии высокой доходности, отсутствие у такой компании российского юридического лица. 📚 Если вы хотите узнать больше о выборе брокера, стратегиях управления капиталом и многом другом, обратите внимание на бесплатный курс Школы Московской биржи Путь инвестора. В рамках курса мы подробно отвечаем на вопросы, которые ставит перед собой начинающий инвестор, рассказываем обо всех основных финансовых инструментах и нюансах работы с ними. @moex_school

🌟🌟🌟 Дайджест занятий Школы Мосбиржи Вебинар «Облигации на Московской бирже» Облигации являются наиболее приемлемым инструментом, с которого следует начинать инвестирование на финансовом рынке. Вебинар поможет начинающим инвесторам разобраться в базовых понятиях, специфике рынка облигаций и еврооблигаций. Более опытные инвесторы смогут получить ответы на интересующие вопросы продвинутого уровня. — 21 июня в 18:00, 1 занятие — Уровень «Новичок» — Бесплатный Курс «Личный финансовый план с участниками Школы Мосбиржи» На примере одного из участников курса, мы подробно рассмотрим, как составить самостоятельно финансовый план, какой тип счета выбрать для инвестирования, на что обращать внимание при выборе брокерского тарифа. Курс будет полезен начинающим инвесторам. — 22 июня в 18:30, 1 занятие — Уровень «Новичок» — Количество мест ограничено — Платный Вебинар «Как противодействует Московская биржа инсайдерской торговле и манипулированию рынком» Биржа и регулятор мониторит все операции, которые происходят на организованных торгах. Кто противодействует инсайдерской торговле и манипулированию рынком? На что обращает внимание биржа при мониторинге торгов? Как проверяются тысячи операций в режиме реального времени? Мы не сможем раскрыть всех деталей работы биржевых алгоритмов, но расскажем о принципах и подходах, которые лежат в их основании. — 22 июня в 19:00, 1 занятие — Уровень «Новичок» — Бесплатный Вебинар «Пять мультипликаторов, которые нужно знать любому инвестору» Мы познакомимся с основными показателями, на которые стоит обратить внимание при выборе акций. На вебинаре вы изучите основные понятия в работе с отчетностью компаний, узнаете, что такое балансовый отчет, а также на какие основные мультипликаторы стоит обратить внимание при анализе компаний. — 22 июня в 19:00, 1 занятие — Уровень «Новичок» — Бесплатный Вебинар «Как торгует опционами многократный победитель конкурса ЛЧИ» На вебинаре мы рассмотрим вопросы спекулятивной торговли опционами. Как работать с торговой платформой для торговли опционами на ММВБ - QUIK, какие есть варианты настроек торгового терминала. Вебинар будет полезен тем, кто хочет расширить круг торговых инструментов, изучить возможности спекулятивной торговли, научиться зарабатывать, используя возможности опционов. — 23 июня в 19:00, 1 занятие — Уровень «Новичок» — Бесплатный Вебинар «Отчетность брокера по счету» Вебинар о том, какая существует отчетность брокера о состоянии брокерского счета. Что в отчетах должно быть обязательно и в целом как читать отчетность. Расскажем какие документы нужно предоставить в налоговую инспекцию для подачи декларации. — 23 июня в 18:30, 1 занятие — Уровень «Новичок» — Бесплатный Вебинар «Stock peaking на рынке США» Поговорим о выборе акций для вашего портфеля и о том, как получать прибыль на любых рынках, начиная простых трейдерских сделок, заканчивая свинг сделками и короткими позициями. Stock peaking — это выбор акций для регулярных сделок. На вебинаре мы расскажем о выборе акций для вашего портфеля и о том, как получать прибыль на любых рынках. Поделимся методиками покупки акций на рынке США, а также идеями для заработка на разных рынках. Вебинар проводит Артем Назаров — профессиональный трейдер с 12-летним опытом торговли на бирже ФСФР 1.0, победитель конкурса ЛЧИ (61% дохода в абсолютных величинах за 3 месяца проведения конкурса). — 24 июня в 15:00, 1 занятие — Уровень «Новичок» — Бесплатный Вебинар «Стратегии торговли на валютном рынке» Почему именно валютный рынок один из самых востребованных рынков для инвесторов и спекулянтов. На вебинаре вы узнаете: как формируются тенденции на валютном рынке, как разработать стратегию работы на валютном рынке, научитесь применять лайфхаки, которые используют в работе профессиональные трейдеры. — 24 июня в 19:00, 1 занятие — Уровень «Новичок» — Бесплатный Желаем продуктивной недели! 💪

🔍 Слово дня - фьючерс на S&P 500 25 мая на Московской бирже начал торговаться новый инструмент, а именно фьючерс на индекс американских акций SPYF. Подробнее о том, что такое фьючерс и как эффективно применять данный инструмент, вы можете прочитать в нашем посте. 📈Показатели инструмента Базовый актив для инструмента — паи биржевого фонда SPDR S&P500 ETF Trust, который является крупнейшим и самым популярным фондом, инвестирующим в акции индекса S&P500. В мае 2021 года стоимость его чистых активов превышала $350 млрд. Очень важный факт — динамика цены пая повторяет движение индекса на 99,99%. ⚙️Условия торговли Фьючерс является расчётным и торгуется с 7:00 до 23:50 по московскому времени с двумя перерывами 14:00-14:05 (промежуточный клиринг) и с 18:45-19:00 (вечерний клиринг). Исполнение SPYF происходит ежеквартально в третью пятницу месяца. Ценой исполнения (экспирацией) является цена закрытия торгов паями фонда SPDR S&P500 ETF Trust на бирже NYSE в предшествующий день. Контракт номинирован в долларах, но сделки по нему проходят в рублях. ⚠️Риски при торговле Не стоит забывать, что фьючерс — инструмент с высокими рисками, поэтому лучше сначала разобраться в спецификации контракта. Это позволит избежать неприятных неожиданностей при торговли деривативами. Спецификация фьючерса на S&P500 ETF доступна на официальном сайте Московской биржи здесь. Не забывайте, что торговля без четко продуманной стратегии и контроля рисков ведет к убыткам. #словодня@moex_school

✏️Авторская колонка эксперта по персональным финансам Руслана Искяндярова. Дисклеймер: Публикации автора отражают его личное мнение и не являются официальными заявлениями от имени компании. 💶 Для жителей нашей страны, именно валюта всегда была одним из основных инструментов сохранения сбережений. Существует целый ряд рекомендаций, благодаря которым можно приобрести валюту по наиболее выгодному курсу. 🛠 Есть 2 проверенных способа покупки валюты: через пункт обмена валюты (либо в кассе банка) и в мобильном банке. Первый способ удобен, если нужна валюта в наличной форме. Второй способ подойдет тем, кто готов оплачивать покупки в валюте с помощью банковских карт (например, в путешествиях). 🏦 Каждый, кто сталкивался с покупкой валюты, слышал заветную фразу «официальный курс, установленный Банком России». Но обменять валюту по такому курсу вы не сможете. Когда вы приходите в банк (или открываете мобильное приложение) с желанием купить валюту, вам предложат курс покупки внутри банка — это цена, по которой банк готов у вас валюту купить. 🤔 Однако обменные курсы внутри банка ориентируются в первую очередь на курс, который формирует рынок. Получается, что для того, чтобы купить валюту по самому выгодному курсу, нужно прийти на валютный рынок. Сделать это можно с помощью обычного брокерского счета. 🖐 Рассмотрим 5 рекомендаций, которые позволят купить валюту по лучшей цене. • Обменивать валюту только в период работы бирж (не в выходные), в данном случае курс будет приближен к рыночному • Покупать порциями (усреднение), таким образом вы сформируете выгодный средний курс покупки/продажи • Покупать валюту ближе к 11:30 (по доллару), когда Банк России заканчивает формировать официальный курс • Покупать полными лотами (например, по доллару - 1000 долларов). Некоторые брокеры предоставляют возможность покупать меньшим объемом (меньшими лотами), но помните о том, что комиссии будет выше • Если вам понадобятся доллары в будущем и устраивают текущие курсы, вы можете приобрести фьючерсы и зафиксировать текущую цену Полная статья на Я.Дзене (Время чтения статьи - 5 минут) @moex_school

🌴Прогнозы на летний дивидендный сезон 😎 Поговорка «sell in may and go away» когда-то описывала сценарий поведения типичного покупателя акций: поймать рост новогоднего ралли, получить дивиденды весной и спокойно продать бумаги перед традиционно наиболее спокойным и наименее волатильным летним сезоном. 🛠 Сегодня многое изменилось, в частности, дивидендные «отсечки» можно ловить круглый год, даже летом. При помощи агрегированной сервисом Investmint информации, расскажем о наиболее интересных прогнозах по ближайшим выплатам на российском рынке, в которых ещё не поздно поучаствовать, купив соответствующую акцию. ‼️ Важное уточнение: представленная ниже информация касается прогнозов по размеру выплачиваемых дивидендов, речь не идет об утвержденных акционерами выплатах. Также важно помнить, что на следующий торговый день после «отсечки», как правило, акция падает в цене. Это падение примерно соответствует размеру выплачиваемых дивидендов. Быстрое восстановление цены после дивидендной отсечки никто не гарантирует. Акции — рискованный инструмент. 📅 Итак, до 25 июня ещё можно успеть купить привилегированные акции ПАО Россети Ленэнерго(LSNGP), ожидаемая дивидендная доходность которых составляет 8,9% по текущим ценам. 🔸До 30 июня с дивидендами торгуются акции ОГК-2(OGKB), дивиденд по ним ожидается на уровне 7,2% от текущих цен. 🔸 В июле интересными выглядят бумаги ТГК-1(TGKA) — 8.4% к текущей цене и покупка до 1 июля и МТС(MTSS) — 7.6%, покупка до 6 июля. 🔸 Фаворит дивидендных портфелей - привилегированные акции Сургутнефтегаза(SNGSP) может выплатить более 10% от текущей цены, последний день покупки — 16 июля. 🔸 Также, ФСК ЕЭС(FEES) может порадовать акционеров более чем 7% доходностью, последний день для покупки — 14 июля. Желаем успешных инвестиций💸 @moex_school

🌟🌟🌟 Дайджест занятий Школы Мосбиржи Курс «Портфель акций инвестора» На фондовом рынке в прибыли остаются те, кто умеет следить за новостями, деятельностью компаний и понимает, как та или иная информация повлияет на динамику бумаг. Чтобы сформировать свой портфель из акций необходимо знать, какие компании являются прибыльными, а какие убыточными. Также важно иметь представление о том, на что вы ориентируетесь: агрессивный рост портфеля, средняя доходность роста фондового рынка или вы планируете создать пассивный источник дохода из акций, которые будут приносить стабильные дивиденды. — 15, 17 июня в 19:00, 2 занятия — Уровень «Новичок» — Бесплатный Вебинар «Акции иностранных эмитентов на Московской бирже» На вебинаре вы научитесь работать с уникальными инструментами — акции иностранных эмитентов на Московской бирже. Вы узнаете их ключевые особенности, поймете механизм формирования цены, расширите свои знания о нескольких иностранных эмитентах и сможете оптимизировать налогообложение. Кроме того, мы поговорим о преимуществах торговли иностранными активами на Московской бирже. — 16 июня в 19:00, 1 занятие — Уровень «Новичок» — Бесплатный Вебинар «Все о БПИФ и ETF» Интерес к ETF растет с каждым днем, на рынке появились продукты, которые многие путают с ETF. В свою очередь ETF имеют неоспоримые преимущества: точность следования индексам, проработанность регулирования и многоуровневую систему контроля. В программе вебинара: инструменты коллективных инвестиций в мире; российский рынок биржевых фондов; ETF – ключевые характеристики и особенности инструмента; ПИФ и БПИФ – ключевые характеристики и их отличия. — 16 июня в 19:00, 1 занятие — Уровень «Новичок» — Бесплатный Вебинар «В какие инструменты можно инвестировать госслужащим» Вебинар подготовлен для инвесторов-госслужащих и военнослужащих. Разберем статьи и отдельные приказы с пояснениями о запретах и ограничениях для госслужащих и военнослужащих. Рассмотрим все инструменты, которые доступны для инвестиций, а также разберем их преимущества и риски. Узнаем, какие российские акции, на самом деле нероссийские, и почему у них есть ограничения на покупку. Как правильно уведомлять о наличии средств в разрешенных финансовых инструментах. — 17 июня в 19:00, 1 занятие — Уровень «Новичок» — Бесплатный Желаем продуктивной недели! 💪