Школа Московской биржи

🔍Слово дня – Квалифицированный инвестор! При инвестировании всегда есть определенные риски. Чтобы ограничить риски начинающих инвесторов, ЦБ РФ разделил участников рынка на квалифицированных (квалов) и неквалифицированных (неквалов) инвесторов. Первые могут вкладывать деньги в любые инвестиционные инструменты. Для вторых есть ограничения: купить можно только ликвидные и простые инструменты, которые торгуются только на российских площадках, то есть неквалам нельзя торговать на иностранных биржах, используя российские брокерские счета. По умолчанию все инвесторы, которые открывают брокерские счета – неквалифицированные. Чтобы получить статус квала, необходимо соответствовать определенным требованиям. 🙋‍♂️Кто же такой квалифицированный инвестор? Квалифицированный инвестор – это категория инвесторов, обладающая необходимыми знаниями и опытом работы на рынке ценных бумаг, которые позволяют им качественно оценивать риски и в достаточной степени осознанно инвестировать в более рискованные инструменты фондового рынка. К ним относят: • Клиринговые, кредитные, страховые организации. • Инвестиционные фонды. • Профессиональные участники рынка ценных бумаг. • Негосударственные пенсионные фонды и другие юрлица. • Частные инвесторы-профессионалы. ⚙️Условия для получения статуса квалифицированного инвестора? Для получения статуса необходимо соответствовать как минимум 1-му из критериев: • Размер имущества. Стоимость активов составляет не менее 6 млн рублей. К активам относятся деньги на счетах и депозитах, ценные бумаги, производные инструменты, обезличенные металлические счета. Личная недвижимость и авто не считаются. • Опыт работы в организации. Не менее 3-х лет работы в организации, которая заключала сделки с ценными бумагами или производными инструментами. Или не менее 2-х лет — в организации со статусом квалифицированного инвестора. • Опыт торговли ценными бумагами. Сделки на финансовых рынках должны быть объемом не менее 6 млн рублей за последний год. При этом в течение месяца необходимо заключить минимум одну сделку, а в течение квартала – не менее 10. Сделки с деривативами на срочном рынке также учитываются при расчете объема торгов. • Высшее образование или квалификационный аттестат. Принимается аттестат о высшем экономическом образовании, аттестат ФСФР, квалификационный аттестат аудитора или страхового актуария, аттестаты CFA, CHA или FRM. 💡К чему открывает доступ статус квалифицированного инвестора? После получения статуса квала появляется доступ к: • Доступ к иностранным биржам с российского брок.счета; • ЗПИФам венчурных, кредитных прямых и долгосрочных прямых инвестиций; • ETFам, акциям (паям) иностранных инвестиционных фондов; • Высокорискованным облигациям • Возможность участвовать в IPO 🛠Как стать квалифицированным инвестором? Каждый брокер или УК создают свой реестр квалифицированных инвесторов и свой регламент признания лица квалифицированным инвестором. То есть, кто-то из брокеров может присваивать на основании опыта работы с ценными бумагами, а кто-то на основании соответствующего образования. Для попадания в реестр необходимо: • Обратиться к брокеру или УК с заявлением о присвоении статуса. • Подготовить документы, подтверждающие соответствие одному из перечисленных выше критериев. • Дождаться решения. Если брокер одобрит заявление, клиент вносится в реестр квалифицированных инвесторов. #словодня@moex_school

✏️Авторская колонка эксперта по персональным финансам Руслана Искяндярова. Дисклеймер: Публикации автора отражают его личное мнение и не являются официальными заявлениями от имени компании. 💰 Сам по себе процесс сбережения и инвестирования довольно скучный. Еще лауреат Нобелевской премии по экономике Пол Самуэльсон говорил: «Инвестирование должно быть похоже на наблюдение за высыхающей краской или растущей травой. А если вам хочется динамики, берите $800 и езжайте в Лас-Вегас». 🔄 Но на рынке присутствуют специальные сервисы (автоматические копилки), которые позволяют сделать процесс сбережения и инвестирования автоматическим. Каждый раз, когда вы совершаете покупки, копилка сама направит часть денег на сберегательный счет. Вы этого даже не заметите. Как не заметите и то, что копилка начнет инвестировать за вас. Без вашего прямого участия. 💼 Во главе угла инвестиционных копилок – надежность. Копилка направит ваши средства на приобретение частички так называемого «вечного портфеля», составленного из различного класса активов. Такие портфели показывают устойчивые результаты вне зависимости от ситуации на рынке. 📍 В структуре вечного портфеля вы найдете и золото, и государственные ценные бумаги, валюту и акции российских компаний. За счет широкая диверсификации вы одним выстрелом убиваете двух зайцев: получаете доходность в спокойные периоды, а в неспокойные — устойчивость. Полная статья на Я.Дзене (Время чтения статьи - 5 минут) @moex_school

🤔Брокерский договор или первое правило юридической грамотности 💸 Первый шаг к инвестициям — выбор брокера и подписание договора с ним. Главное правило юридической грамотности гласит: всегда читайте документы, которые подписываете. 📊 Из материалов недавнего исследования ВШЭ, посвященного типовым брокерским договорам в РФ, с которыми ознакомились коллеги из Forbes, следует, что брокерские договоры более половины ведущих российских игроков содержат более 50(!) страниц юридического текста. 💣 Возникает соблазн подписать такой договор не глядя, особенно, если вы на рынке недавно и вам сложно разобраться в юридических формулировках. ‼️ Ниже мы обращаем внимание на 4 важных параметра, которые лучше прояснить перед подписанием документа, это сэкономит вам время, деньги и нервы. 🔸Поймите, с кем именно заключаете договор. Так, большинство российских брокеров входят в целые финансовые группы, в составе которых есть банк, брокер, управляющая компания, Forex-дилер и т.д. Это целая россыпь юрлиц, которые работают под одним брендом. При открытии брокерского счета, вы можете (случайно или по наводке хитрого менеджера) открыть счёт на рынке Forex, торговля на котором сулит гораздо больше рисков, чем вы, вероятно, готовы принять. Убедитесь, что заключаете договор именно с брокером (или банком, у которого есть лицензия профучастника) для торговли на интересующих вас рынках. Список действующих брокеров и банков профучастников можно найти здесь. 🔸Узнайте про маржинальное кредитование. Упомянутое выше исследование ВШЭ говорит о том, что некоторые брокеры по умолчанию дают клиенту возможность торговать "с плечом". Это значит, что приложение или терминал дадут вам купить 100 акций, даже если денег у вас хватает только на 50. Такая торговля (её называют маржинальной) несет в себе не только возможность дополнительного заработка, но и кратно умножает риск потерь. 🔸 Технологические риски (например, отключение интернета у вас дома или сбой в приложении брокера) обычно перекладываются на клиента, брокер не несет за них ответственности и не будет компенсировать возможные потери. В некоторых случаях решением будет — иметь два счета у разных брокеров, чтобы при техническом сбое, у вас оставался дополнительный доступ. 🔸Комиссии и другие условия договора могут быть изменены брокером в одностороннем порядке. Поделать с этим ничего нельзя, но можно читать письма от брокера (обо всех изменениях клиентов обычно уведомляют) и хотя бы раз в квартал проверять условия обслуживания. Так вы будете знать, какие комиссии платите и не подключены ли вам какие-то дополнительные платные услуги. Опять же, читайте хотя бы раз в месяц брокерский отчет, в нем отражаются все комиссии и списания. 🙂 И все же, договоры у абсолютного большинства профучастников не содержат каких-то серьезных "подводных камней", проблема скорее в сложных и непонятных неискушенному инвестору формулировках. Просмотрите основные положения договора, проверьте комиссии и начните инвестировать с небольшой суммы, так вы обезопасите себя от 90% рисков. @moex_school

🌟🌟🌟 Дайджест занятий Школы Мосбиржи Курс «Торговая стратегия: создание, оценка, оптимизация» Для успешной торговли необходимо наличие грамотной системы правил торговли. Курс посвящен созданию и разработке собственной торговой стратегии. Занятия проводятся на базе авторской системы, с возможностью ее дальнейшего использования в торговле. — 7, 9, 11 июня в 19:00, 3 занятия — Уровень «Средний» — Бесплатный Вебинар «Первые шаги в инвестициях» Простой и понятный семинар по инвестициям от эксперта Московской биржи. Снимем страхи, разберем основы, научим ставить финансовые цели и расскажем, как их достигнуть с помощью биржевых инструментов. Чтобы достичь финансовой цели, важно начать движение в верном направлении. А чтобы не сбиться с пути, необходимо составить правильный план. Мы расскажем, как это сделать, на что обратить внимание и где могут возникнуть подводные камни. Вебинар будет полезен тем, кто только задумывается об инвестициях, а также начинающим инвесторам. — 9 июня в 18:30, 1 занятие — Уровень «Новичок» — Количество мест ограничено — Платный Вебинар «Налоговые льготы для частных инвесторов. Ответы на вопросы от сервиса НДФЛка.ру» Налоговые льготы частных инвесторов — тема всегда актуальна, вопросов о налогах возникает очень много. На вебинаре мы ответим на вопросы круглого стола, который состоялся 27 мая. Расскажем какие льготы существуют и как их получить. Курс будет полезен, если вы собираетесь инвестировать или уже инвестируете и торгуете на бирже. — 10 июня в 11:00, 1 занятие — Уровень «Новичок» — Бесплатный Вебинар «Фьючерсы Московской биржи» Вебинар посвящен основам срочного рынка. Мы расскажем, что такое фьючерсные контракты, рассмотрим их типы и виды, а также научимся их эффективно использовать на биржевом рынке. Также вы узнаете, что такое гарантийное обеспечение и для чего необходима вариационная маржа. — 10 июня в 19:00, 1 занятие — Уровень «Новичок» — Бесплатный Желаем продуктивной недели! 💪

🔍Слово дня — Финансовый советник 🧐 У многих инвесторов есть проблема, которая не позволяет им достигать поставленных финансовых целей — у них нет структуры, нет четкого плана по сбережению своих средств. 💸 В брокерских компаниях и банках есть особые сотрудники, которые консультируют клиентов по различным финансовым вопросам — это финансовые советники. 👨‍💼👩‍💼 Финансовый советник — профессионал, который помогает частным инвесторам грамотно управлять своими денежными средствами, инвестициями, а также составлять финансовый план и портфель инвестора. Абсолютно в любом начинании всегда нужно понимать две вещи: 1) Пункт «А» — начальная точка, то с чего вы начинаете путь инвестора 2) Пункт «Б» — конечная точка, то чего вы стремитесь достигнуть ⚙️ Что именно делает финансовый советник? 1) Советник помогает определить финансовое положение частного инвестора 2) К чему финансово хочет прийти частный инвестор 3) Какие ресурсы инвестор готов использовать для достижения пункта «Б» 4) Выстраивает четкий план по достижению точки «Б» 📈Определение точки «А» частного инвестора Финансовый советник определяет денежный поток клиента, который можно будет инвестировать, то есть сколько именно денег инвестор может выделить для инвестирования. Для этого финансовый советник анализирует доходы и расходы инвестора, чтобы вычислить разницу между ними. Более того, советник анализирует структуру активов и пассивов инвестора, чтобы определить возможность исключения малоликвидных или вовсе ненужных активов, от которых можно будет избавиться для уменьшения статьи расходов инвестора. 📊Определение точки «Б» частного инвестора Обычно при определении точки «Б» частного инвестора рассматривают именно долгосрочные финансовые цели, например: 1) накопление денежных средств для оплаты обучения детей инвестора 2) создание пенсионного капитала 3) накопление денег для дорогих покупок (дома, машины, квартиры) Очевидно, что список целей в точке «Б» может разниться, поскольку каждый частный инвестор имеет свои взгляды и жизненные приоритеты. Это лишь примерный список целей, к которому довольно часто стремятся клиенты финансовых советников. 📋Создание личного финансового плана частного инвестора Финансовый советник определяет риск-профиль и подбирает оптимальные инструменты инвестирования для своего клиента, составляет инвестиционный портфель из разных классов активов. Конечно, портфель формируется с учётом готовности клиента принимать на себя какие-то риски (с учетом риск-профиля). Большое значение имеют временные и финансовые возможности инвестора. 😎Как выбрать финансового советника Как и в любой сфере, мы стараемся обращаться к профессионалам, у них должен быть не только личный опыт, но и профильное образование и соответсвующие сертификаты. Например, в России — это квалификационные аттестаты специалистов финансового рынка серии 1.0 и 5.0. 🤫Кое-что еще! Если вам интересна тема про финансовых советников, вы ещё можете присоединиться к бесплатному вебинару по теме: «Отличия финансового консультанта и инвестиционного советника. Как найти профессионала». 🤔Поделитесь! А у вас был опыт работы сфинансовыми советниками? #словодня@moex_school

✏️Авторская колонка эксперта по персональным финансам Руслана Искяндярова. Дисклеймер: Публикации автора отражают его личное мнение и не являются официальными заявлениями от имени компании. 💸 "Sell in May and go away" — знаменитая поговорка на финансовых рынках. Она предлагает инвестору придерживаться следующему правилу: продавать в мае и не возвращаться на финансовые рынки до конца сентября. 🏝 В основе данной поговорки лежит предположение о том, что в летний период наступает основная фаза сезона отпусков. Тысячи инвесторов устремляются на заслуженный отдых с мая по август. И чтобы не отвлекаться на торговые терминалы и приложения, многие инвесторы закрывают свои позиции. Из-за этого рынок в летние месяцы показывает более "сдержанную" доходность. 🤔 Но так ли это на самом деле? Если проанализировать изменения американского индекса Dow Jones Industrial с 1950 года, то за периоды с мая по сентябрь средняя доходность действительно будет ниже. Правда, современная ситуация говорит о том, что всё не так однозначно...С 1986 года серьезные падения рынков приходились не только на летние месяцы. 📍Ситуация на российском финансовом рынке несколько отличается. Если рассматривать летний период за последние 10 лет — только в 2 случаях из 8 произошло падение индекса Московской биржи. А вот на начало года (с января по апрель) приходится гораздо большее число падений (5 из 10). Полная статья на Я.Дзене (Время чтения статьи — 5 минут) @moex_school

🧠#MOEX 🤷‍♂️‍ Хотите научиться инвестировать, но не знаете, с чего начать? 👉🏻 Пройдите обучающий курс Мосбиржи «Путь инвестора»! Мы разработали его совместно с Банком России и Ассоциацией по развитию финансовой грамотности. Вы научитесь: ✅ Правильно ставить финансовые цели ✅ Подбирать биржевые инструменты для достижения этих целей ✅ Оценивать риски ✅ Взаимодействовать с биржей, брокерами, ЦБ 🌟 Ссылка на курс 🌟

🚨Упрощение уплаты налогов по дивидендам из-за рубежа Друзья, мы знаем, что декларировать налоги по дивидендам из-за рубежа для нас, как инвесторов — наша обязанность. 🧮 Сейчас брокер, как налоговый агент, рассчитает размер налога, подаёт данные в налоговую инспекцию и удерживает налог за инвестора. Но, по дивидендам от иностранных компаний вы самостоятельно должны декларировать такие доходы и довольно часто это вызывает некоторые сложности. 🔊Как Московская биржа улучшает эти процессы для инвестора? Хотим поделиться с вами новостью. 📍Вопросы законодательного регулирования сферы не входят в управление Мосбиржи. Однако есть инструмент, который помогает такие инициативы поддерживать и освещать. ⚖️Для решения подобных вопросов на Московской бирже предусмотрен специальный комитет по фондовому рынку, в который входят представители крупнейших банков и брокерских компаний. 📕Комитет по фондовому рынку, официальный сайт Московской биржи 👉https://www.moex.com/a341 ⏰ Недавно на Московской бирже проходило заседание вышеупомянутого комитета, на котором как раз обсуждался вопрос о разработке законопроекта, призванного дать брокерам право выступать налоговым агентом для физических лиц при получении дивидендов по иностранным акциям. 📈Комитет по рынку акций поддержал эту идею, а Министерство Финансов уже выразило готовность подробно проработать данную инициативу. 🤝 Будем держать вас в курсе по изменениям данного вопроса. @moex_school

🌟🌟🌟 Дайджест занятий Школы Мосбиржи Курс «Теханализ 2.0. Практический курс от Ильшата Байтурина» График цены содержит всю необходимую информацию для принятия решений. Вопрос в том, как ее верно оценить, чтобы не пропустить прибыльную сделку. На курсе вы узнаете: основные принципы технического анализа графиков акций и фьючерсов; научитесь понимать в каком состоянии рынка торговать; какой должна быть торговая система; как создать правила торговой системы; как создать алгоритм принятия решений и многое другое. — 31 мая, 2, 4, 7, 9, 11 июня в 20:00, 6 занятий — Уровень «Средний» — Количество мест ограничено — Платный — Последний день регистрации Курс «Инвестиции с умом. Как сделать первые шаги» Курс разработан совместно с ведущими экспертами Московской биржи. Цель курса сделать старт на фондовом рынке – быстрым, безопасным и стратегически грамотным. На курсе вы научитесь определять риск-профиль, а также вы узнаете, как открыть счет и какие налоговые льготы доступны инвестору. — 1, 3, 8 июня в 19:00, 3 занятия — Уровень «Новичок» — Бесплатный Вебинар «С чего начинать инвестировать» На вебинаре мы разберем базовые понятия инвестора, рассмотрим влияние инфляции на ваш капитал. А также вы узнаете, зачем нужна подушка безопасности и какие финансовые установки мешают вам копить. На вебинаре вы научитесь: составлять финансовый план, формировать подушку безопасности, грамотно выбирать брокера и эффективно применять финансовые инструменты. — 2 июня в 19:00, 1 занятие — Уровень «Новичок» — Бесплатный Вебинар «Как собрать дивидендный портфель из американских компаний» В условиях глобализации стираются границы, в том числе и между финансовыми рынками, все больше инструментов западных рынков становятся доступными российским инвесторам. На российском фондовом рынке особый интерес представляют бумаги крупнейших американских эмитентов, стабильно выплачивающих дивиденды. На вебинаре мы поговорим про американские компании, представляющие наибольший интерес с точки зрения дивидендов, истории выплат и формирование портфеля. — 4 июня в 19:00, 1 занятие — Уровень «Новичок» — Бесплатный Желаем продуктивной недели! 💪

✏️Авторская колонка эксперта по персональным финансам Руслана Искяндярова. Дисклеймер: Публикации автора отражают его личное мнение и не являются официальными заявлениями от имени компании. 💸 Вложения в акции иностранных компаний в 2020 году стали одними из самых выгодных. Благодаря ряду инициатив российский инвестор приблизился к возможности стать акционером крупной иностранной компании. Он может это сделать через свой брокерский счет (даже не придется переводить сбережения в доллары). 📊 В конце лета 2020 года биржа запустила торги 20 наиболее ликвидными акциями, выходящих в индекс S&P 500. К началу лета 2021 года число иностранных акций на Московской бирже увеличилось в 7 раз! 🚘 Безоговорочным лидером по популярности среди акций иностранных компаний стала Tesla. Средний объем торгов американского производителя электромобилей составляет ₽324 млн в день! Такими объемами торгов не всегда могут похвастаться даже акции, входящие в индекс Мосбиржи. 📆 А с 1 июня Московская биржа допустит к торгам еще 20 новых акций, среди которых будут такие популярные компании, как Zoom, Goldman Sachs, Western Digital. У частных инвесторов появится возможность составлять более оптимально структурированные и диверсифицированные портфели. Полная статья на Я.Дзене (Время чтения статьи - 5 минут) @moex_school