Школа Московской биржи

💸 Новые иностранные акции на Московской бирже. 📈 На долю иностранных акций приходится порядка 4% совокупного объема торгов на рынке акций Мосбиржи. 🗽Сегодня, 1 сентября, Московская биржа добавила ещё 77 новых иностранных акций! 💎 Теперь их будет 281. Список новых акций посмотреть можно на сайте Мосбиржи 🔥 Самые интересные из них: • Robinhood • MSCI • Pinterest • JPMorgan Chase & Co • F5 Networks 📈 В результате число акций иностранных эмитентов на Мосбирже до конца 2021 года увеличится до 500. 🍂 Сейчас все сделки с акциями иностранных эмитентов проходят в рублях, но уже этой осенью мы планируем запустить торги в валюте. #MOEX@moex_school

🌟🌟🌟 Дайджест занятий Школы Мосбиржи Курс «Личный финансовый план. Разбираем кейсы участников в прямом эфире» На примере одного из участников курса, в режиме реального времени вы пройдете все этапы составления финансового плана. Определите список целей и приоритетов, сделаете расчет стоимости целей в будущем. Исходя из риск-профиля подберете оптимальные инструменты инвестирования, а также получите эффективные методы ведения портфеля. — 2 сентября в 19:00, 1 занятие — Уровень «Новичок» — Количество мест ограничено Курс «Элементы теханализа. Паттерн «Островной разворот» Каждый трейдер сталкивается с тем, что открыв позицию, рынок разворачивается, а не идет дальше в нужном направлении. Для выявления подобных ситуаций в теханализе существуют раличные паттерны, в подобных ситуациях можно применять модель "Островной разворот". — 30 августа в 20:00, 1 занятие — Уровень «Средний» Курс «Работа в QUIK и мобильном приложении брокера» Около 300 компаний по всему миру используют программный комплекс QUIK. Почему этот сервис такой популярный? Как с ним работать? На курсе вы узнаете, как установить и настроить торговый терминал. А также вы узнаете все о функционале брокерских приложений. — 1 сентября в 19:00, 1 занятие — Уровень «Новичок» — Бесплатный Курс «Инвестиции с умом. Как сделать первые шаги» Курс разработан ведущими экспертами Московской биржи. Цель курса сделать старт на фондовом рынке быстрым, безопасным и стратегически грамотным. Курс будет полезен для всех, кто хочет узнать с чего и как начинать, а также ближе познакомиться с миром финансов и научиться инвестировать. — 2,6 сентября в 19:00, 2 занятия — Уровень «Новичок» — Бесплатный @moex_school

🏠Ипотека: заветная мечта или суровая реальность? 🏦 Собственная недвижимость является мечтой огромного числа россиян. Сегодня ипотечное кредитование является не просто одним из видов кредитования. Ипотека стала градусником настроения потребителей и настоящим индикатором развития экономики и её будущих перспектив. 🔸Первый показатель, который говорит о том, что с рынком ипотеки всё довольно неплохо — процентная ставка. На протяжении последних двух лет ставки по ипотечным кредитам стабильно снижаются. Если в апреле 2019 года средний уровень ипотеки составлял 10.6% годовых, то сегодня — 7.1%. 🔸Второй индикатор — срок кредитования. Многие заемщики прибегают к удлинению срока ипотеки с целью снижения ежемесячных платежей по кредиту. И за последние 3 года срок ипотечного кредита увеличился почти на 5 лет. 💸 Несмотря на снижение процентных ставок, происходит увеличение сроков ипотечных кредитов. В первую очередь данный факт указывает на рост стоимости недвижимость. Например, в январе 2019 года средняя цена 1 кв.м. новостройки в Москве составляла 200 866₽. В июле 2021 года стоимость 1 кв.м. выросла на 50%, до 300 000₽. Полная статья на Я.Дзене (время чтения статьи ~ 4 минуты) Дисклеймер: авторская колонка эксперта по персональным финансам Руслана Искяндярова. Публикации автора отражают его личное мнение и не являются официальными заявлениями от имени компании. @moex_school

📊 Рейтинговые агентства: что делают, чем полезны 📉 В новостях о финансах часто говорят о понижении или повышении кредитного рейтинга компании, региона или даже государства. В отдельных случаях такие новости могут сопровождаться серьёзными колебаниями цен долговых бумаг эмитента, рейтинг которого поменялся. 📈 Рейтинг эмитентов и отдельных выпусков долговых бумаг присваивают рейтинговые агентства. Агентства имеют большие штаты аналитиков, которые специализируются на конкретных отраслях. 🧮 Для присвоения кредитного рейтинга агентства используют специальные методологии. Кроме математических моделей и регламентированных формул, в решении об изменении рейтинга может присутствовать и субъективная составляющая. Например, суждения и решения аналитиков, основанные на их многолетнем опыте наблюдения за индустрией. 📍Хороший рейтинг облегчает процесс заимствования денег эмитенту, позволяет проще выпустить облигации, быстрее найти покупателей и получить средства под более низкий процент. 🏦 Для инвестиционных банков и управляющих компаний рейтинги служат ограничителем. Управляющие компании могут ограничивать рейтинг облигаций, которые они покупают в портфели консервативных стратегий. Например, прописать в правилах доверительного управления запрет на покупку облигаций с рейтингом ниже инвестиционного. 💸 Частному инвестору рейтинги могут служить надёжным ориентиром при выборе облигаций в портфель. 🔝 Самые известные рейтинговые агентства мира — «большая тройка», которая включает Moody’s Investor Services, Fitch Ratings и S&P Global Ratings. В российский реестр рейтинговых агентств(ведёт Банк России) сейчас входят 4 компании: АКРА, Эксперт РА, НРА и ООО НКР. 📊 Кроме рейтингов, агентства выпускают широкий набор аналитических продуктов, в том числе и бесплатных, доступных прямо на сайте агентств. ➡️ Например, недавний обзор АКРА по производителям стали или обзор рынка микрофинансов от Эксперта. Такая аналитика вряд ли пригодится при выборе акций или облигаций в портфель, но поможет лучше понять, как функционирует тот или иной сектор, на что ориентируются аналитики при его анализе. @moex_school

📊О том, когда средние результаты – лучшие результаты 📌В прошлый раз мы обсудили 5 валютных стратегий. Неожиданно, но факт: во всех из них, кроме спекуляций, нам очень пригодится один и тот же прием по снижению собственных валютных рисков – усреднение. 📍Смысл усреднения заключается в совершении регулярных конверсий на одинаковые или схожие суммы с одинаковым интервалом в течение общего периода, когда мы подвержены валютному риску. Такой подход позволяет нам получить средний валютный курс за период, не задумываясь о том, вырастет или упадет курс, стоит ли ждать или нет. В итоге мы меньше теряем на его колебаниях. 💡В условиях волатильности усреднение хорошо помогает снизить валютный риск. А еще снимает психологическое напряжение из-за сомнений о том, что же будет с валютным курсом завтра. Или не будет. Конечно, может быть, все сложится так, что курс за необходимый нам промежуток времени будет все время расти📈 или все время падать📉. И в зависимости от того, покупаем мы или продаем, нам было бы выгоднее сделать конверсию сразу или, наоборот, дождаться последнего момента. Но кто из нас знает будущее? ❗️Усреднение снижает риск для всех потенциально возможных сценариев. Естественно, не стоит полностью игнорировать фундаментальные факторы, например, угрозу введения серьезных санкций или обвал на рынке нефти, если они нам известны и весьма вероятны. Спад или рост экономики после кризиса тоже стоит иметь ввиду. Немного сокращаем объемы покупки валюты в период кризиса, но затем компенсируем соответствующим увеличением в период восстановления экономики после спада. ⏱В этом подходе многое зависит от промежутка времени, к которому мы привязаны. Чем он длиннее, тем лучше. Чем чаще мы усредняемся, тем лучше. Но слишком частые сделки окажутся слишком трудозатратными. Поэтому на средних промежутках (месяцы) можно пользоваться еженедельным усреднением. А на длинных (годы) – ежемесячным. Ну а если период выражен в часах, то можно попробовать и более короткие интервалы для регулярных сделок – в часах и даже в минутах. 📝Еще раз инструкция о том, как применять усреднение: 0️⃣ Используем только собственный капитал и не применяем для спекуляций 1️⃣ Определяем общий период, в течение которого мы либо подвержены валютному риску, либо планируем осуществлять валютные операции (например, для сбережений или инвестиций). 2️⃣ Делим этот период на равные интервалы. Для периода в часах – на часы, в днях – на дни, в месяцах или годах – на месяцы. 3️⃣ Делим необходимую нам сумму в валюте на количество интервалов, или определяем иным способом сумму, на которую будем совершать каждую сделку. 4️⃣ Покупаем или продаем эту сумму в одно и то же время каждого интервала в течение всего периода, несмотря на фактический рыночный курс. 5️⃣ Не игнорируем фундаментальные факторы, а также экономический цикл. Но стараемся не гадать, будет ли курс расти или падать, совершаем сделки регулярно. 6️⃣ Получаем средний курс за период, который усредняет наши результаты, сокращая потенциальный экономический валютный риск. А для выбора конкретного момента для сделки внутри нашего интервала можно попробовать пару хитростей, которые, впрочем, не гарантированы. О них – в следующем выпуске, не переключайтесь. Дисклеймер: Авторская колонка от Александра Ковтуна, создателя проекта о финансовой грамотности, Telegram-канала и аудиоподкаста «Горшочек, вари!» Публикации автора отражают его личное мнение и не являются официальными заявлениями от имени компании.

🌟🌟🌟 Дайджест занятий Школы Мосбиржи Курс «Личный финансовый план с экспертом Школы Мосбиржи» На примере одного из участников курса в режиме реального времени, мы пройдем все необходимые этапы для составления финансового плана. Определим список целей и приоритетов, сделаем расчет стоимости целей в будущем. Исходя из риск-профиля подберем оптимальные инструменты инвестирования, а также поделимся эффективными методами ведения портфеля. — 24 августа в 19:00, 1 занятие — Уровень «Новичок» — Количество мест ограничено Курс «Как жить на дивиденды» от Дмитрия Александрова На курсе вы узнаете, по каким параметрам составлять свой портфель, где следить за отчетностями компаний и результатами собраний акционеров, как сформировать портфель с потенциалом роста стоимости акции компании. Вы научитесь находить акции с высокими дивидендами и стабильными выплатами и отслеживать ключевую информацию по дивидендам. — 25, 26 августа в 19:00, 2 занятие — Уровень «Новичок» — Количество мест ограничено Курс «Валютные аспекты личных финансов и частного инвестирования» Курс посвящен разбору основных валютных аспектов, которые необходимо учитывать в личных финансах и в частном инвестировании. Где, как, когда, почему и зачем надо покупать или продавать валюту? Какие есть особенности валютных ETF, как читать валютные пары, их котировки и биржевой стакан? — 23, 24 августа 19:00, 2 занятие — Уровень «Новичок» — Бесплатный Курс «Создание личной торговой стратегии» На курсе вы узнаете основные принципы построения личной стратегии работы на бирже. Что должна включать ваша торговая система в целом: технологическая часть, психология и управление капиталом. Информация, представленная на курсе, охватывает более чем 20-летний личный практический опыт эксперта. Курс будет полезен как начинающим, так и продвинутым инвесторам и трейдерам, а также профессионалам, которые хотят улучшить свои показатели в работе. — 24 августа 19:00, 1 занятие — Уровень «Новичок» — Бесплатный Курс «Финансовый консультант. Как найти профессионала» На курсе вы узнаете о типах и видах финансовых консультантов. Инвестиционные и финансовые блогеры кто они? Можно ли им доверять? Какие существуют надежные источники информации о финансовых консультантах? — 26 августа в 19:00, 1 занятие — Уровень «Новичок» — Бесплатный @moex_school

Встречайте новый выпуск подкаста🔥 «Соседу дал рубль, сказал: "Три рубля будешь должен"» 🦊😰🤑 Саша балансирует между работой и бизнесом. Иногда чувствует себя пройдохой, которому удается выкрутиться в последний момент. Пусть тогда хотя бы в инвестициях все будет спокойно. Саша решает вложиться в низкорисковые бумаги и получать надежную прибыль. Для этого подходят некоторые облигации. Чтобы их выбрать, она идет к специалистам: • Валерию Скотникову, эксперту Московской биржи; • Александру Ковтуну, руководителю направления департамента долгового финансирования компании «Газпром нефть». Они расскажут, какие облигации безопасные, как их выбирать и что значат характеристики облигаций, которые Саша видит в брокерском приложении. Слушайте подкаст и делитесь мнением в комментариях: Apple Castbox Google Яндекс Simplecast Полезное: • Telegram-канал Александра Ковтуна «Горшочек, вари!» • поиск подходящих облигаций по фильтрам • курс для начинающих «Путь инвестора» • Telegram-канал Школы Московской биржи — @moex_school Присылайте вопросы боту @moexmoexbot

✏️Сферы экономики, которые дали миру наибольшее число миллиардеров. 📌"Каждый день я встаю и просматриваю список Forbes «самых богатых людей Америки». Если моего имени в нем нет, я собираюсь и иду на работу". Список Forbes является своего рода мерилом успеха. В мире насчитывается свыше 2000 миллиардеров, за состояниями которых журнал Forbes "следит" практически в режиме реального времени. 💰Миллиардеры есть во многих странах, но именно в двух их можно встретить чаще других. Наибольшее число миллиардеров зафиксировано в США🇺🇸, где их насчитывается более 500. Второе место с относительно небольшим отставанием занимает Китай🇨🇳 (381 миллиардер по состоянию на конец августа). 🏢📈Финансовый успех порой требует времени. Даже самые богатые люди в мире сделали своё состояние не за 1 день. Каждого из них на финансовый олимп вознесла определенный сектор финансов. И больше всего шансов попасть в список Forbes у тех, кто нашел своё призвание в 2 сферах: недвижимости и инвестициях. Недвижимость привела к финансовому успеху более 129 миллиардеров, а сфера инвестиций - 144 миллиардера. Последняя дала куда более громкие имена, в том числе одно из самых узнаваемых в мире: Уоррена Баффета. Полная статья на Я.Дзен: https://zen.yandex.ru/media/private_finance/sfery-ekonomiki-kotorye-dali-miru-naibolshee-chislo-milliarderov-611d4f07fc976617956eab5c (Время чтения статьи 5 минут) Дисклеймер: авторская колонка эксперта по персональным финансам Руслана Искяндярова. Публикации автора отражают его личное мнение и не являются официальными заявлениями от имени компании.

📣#moex#подкасты Наш подкаст «Деньги делают деньги» стал № 1 в категориях «Бизнес» и «Инвестиции» в рейтинге Apple Podcasts 💪🏻 Сегодня ведущий подкаста, эксперт Мосбиржи Валера Скотников, приоткрыл дверь в закулисье и рассказал, как создаются выпуски 😎 Вы тоже можете стать участниками нашего подкаста! Задайте вопрос ведущим под этим постом. Валера и Саша выберут самые интересные, и они прозвучат в одном из эфиров. Вопросы принимаем до 26 августа 📆

🗂Когда IPO прошло — приходит время SPO 📊IPO (Initial Public Offering) — процесс первичного размещения акций для широкого круга потенциальных инвесторов. Все мы знаем: когда компания выходит на IPO, главной целью процесса будет привлечение дополнительного капитала. 🔗SPO (Secondary Public Offering) — вторичное публичное размещение акций, которые, как правило, принадлежат создателям компании или венчурным фондам. 📌Free float - доля акций, находящихся в свободном обращении 🧐С SPO ситуация не однозначная. 📍При этом процессе free float вырастет. Как правило, это не плохо — рост акций в свободном обращении способствует повышению ликвидности, привлекает интерес институциональных инвесторов, крупных инвестиционных фондов. Это, в свою очередь, снизит волатильность и минимизирует риски турбулентного движения акций на рынке. Общее количество выпущенных акций при процедуре SPO не изменяется. 💰Поскольку при SPO происходит увеличение объёма акций, находящихся в свободной продаже, капитализация компании может как временно снизиться, так и возрасти в последствии — прямого влияния SPO на капитализацию не оказывает. 🔐К тому же, при проведении SPO в капитал могут войти недружественные инвесторы. Поэтому первоначальные мажоритарии компании могут установить период, когда от акций нельзя избавиться на публичном рынке (lock-up период). 🏢Ближе к реальности: ГК Самолёт планирует в ближайшие 2 года провести именно SPO. Сейчас free float их акций находится на уровне 5%, но уже к 2023 году компания хочет выйти на оценку капитализации выше 400 млрд руб. и поднять количество бумаг в свободном обращении минимум до 30%. 📈С момента объявления данной новости акции ГК Самолёт выросли более чем на 35%.

«Обогнать индекс» или на какую доходность ориентироваться частному инвестору? 💸 При инвестициях на финансовых рынках важную роль играет сравнение показателей доходности с бенчмарками. Сравнивая доходность своих вложений с бенчмарком, вы может понять, насколько ваши инвестиции оказались успешными. 📊 Часто бенчмарками выступают биржевые индексы. Именно с ними сравнивают доходности частных инвестиций, фондов, профессиональных управляющих. Если за 1 год вы показали доходность на уровне 5%, но при этом основной фондовый индекс вырос в 2 раза, то ваши инвестиции уже не кажутся таким успешными. 📉📈 Всё становится еще интереснее, когда начинают сравнивать не только торговые стратегии, но и просто акции. Логика следующая, если растет фондовый индекс, растет экономика страны в целом. Одни отрасли экономики могут расти более высокими темпами, чем другие. Сравнение отдельных бумаг с индексом позволяет сделать предположение, что те из них, кто отстает, еще догонят основной рост. 📍Например, индекс МосБиржи на конец июля 2021 года показал рост с начала года примерно на 13%. При этом лидер по росту стоимости среди бумаг из индекса МосБиржи, которым стали акции Тинькофф Банка (TCSG), показали рост на 147% за аналогичный период. Полная статья на Я.Дзене (Время чтения статьи - 5 минут) Дисклеймер: Авторская колонка эксперта по персональным финансам Руслана Искяндярова. Публикации автора отражают его личное мнение и не являются официальными заявлениями от имени компании. @moex_school

🏔Вершина рынка. Продавать нельзя, ждать? 📊 Любой инвестор в акции волнуется, когда рынки обновляют исторические максимумы. Приятно наблюдать за ростом портфеля, но может возникать страх грядущей коррекции и желание «скинуть» подорожавшие бумаги на пике. 💸 В настоящее время индекс Мосбиржи торгуется на уровне ~3870 пунктов, предыдущий рекорд – 3915 пунктов, был установлен в июле. 🇺🇸 Западные рынки ежедневно обновляют исторические максимумы, S&P500 почти не имел серьёзных коррекций с ноября 2020 года и сейчас торгуется ~4436 пунктов. 🤔Что делать, если большая доля портфеля в акциях, а рынок – на пике? 🔸Вспомнить цели, которые вы ставили перед собой при покупке акций. Большинство инвесторов вкладывают деньги в акции на длительный срок. Именно так можно максимизировать доходность, одновременно платить минимум комиссий брокеру или управляющей компании за счёт малого количества сделок. За 10 лет на рынке произойдёт множество событий, ваш портфель переживёт ещё не одну коррекцию, этот факт лучше принять как можно раньше, чтобы не переживать из-за каждого снижения. 🔸Снизить долю акций в портфеле за счёт облигаций. Если вы опасаетесь падения рынка, но не хотите пропустить возможное продолжение роста, можно продать 10-20% акций. Полученные средства перевести в менее рискованные инструменты. Это могут быть «короткие» облигации надёжных эмитентов со сроком погашения до 2 лет. Отличный пример такого подхода к инвестициям — знаменитый «портфель лежебоки». Он основан на ежегодном пересмотре долей активов в портфеле. 🔸 «Отыграть» возможное падение рынка с помощью аллокации небольшой части портфеля в высокорискованные инструменты, не более 1-2%. Например, в ожидании снижения западного рынка можно открыть короткую позицию по фьючерсам серии SPYF на 2-3 % от портфеля. С одной стороны, инвестор сможет заработать на ожиданиях и реализовать идею. С другой стороны, в случае неудачного развития событий, убытки будут ограничены небольшой частью портфеля. @moex_school