ТКБ Инвестмент Партнерс

#ПИФ📈 В течение последних нескольких лет многочисленные источники активно продвигали тему важности инвестирования для приумножения средств современного человека. Многие уже внедрились в эту сферу и даже стали разбираться в вопросе — инструменты, горизонты, риски, налоговые льготы, квалификации… 💵 Однако по понятным всем причинам в определенный момент произошел ощутимый спад интереса к теме среди частных инвесторов. И тут речь скорей идёт про новые инструменты инвестирования, поскольку активы, ориентированные на вечные ценности актуальны всегда, и времена турбулентности только подогревают к ним интерес. Сейчас даже на уличных биллбордах крупных российских городов можно увидеть рекламу о своевременности и перспективности покупки золотых слитков. Сразу вспоминается фраза из какого-то старого рекламного ролика «Вам сколько вешать в граммах?». 🏆Разумеется, в рекламе покупки золотых слитков в большинстве случаев речь идет о минимальных объемах. Но сама идея-то хорошая. Говоря, профессиональным языком золото является квазивалютным инструментом (его стоимость котируется в долларах). На фоне ожиданий от дальнейшего ослабления рубля и сложности формирования валютных накоплений, инвестирование в золото выглядит весьма перспективным. 🥇«Несмотря на рост стоимости золота в четвёртом квартале 2022 года, потенциал цены ещё далеко не исчерпан. Рост обусловлен и ожидаемым снижением процентной ставки в США и значительным спросом в виде покупок золота со стороны крупнейших мировых центральных банков, формирующих золото-ориентированные резервы. С любой точки зрения золото — единственный вечный физический актив», — говорит Игорь Козак, управляющий директор по инвестициям ТКБ Инвестмент Партнерс. 🏦С позиции удобства и ликвидности актива для конкретного инвестора обратить внимание на золото стоит не в виде непосредственно слитков, а на золотые ПИФы и/или акции «золотых» компаний. Что касается ПИФов, то порог входа в инвестирование всего 100 рублей, купить можно онлайн. ☝️Дабы не быть голословной и на собственном примере изучить актуальный инструмент, я решила самостоятельно инвестировать именно в золотые активы. Выбрала Фонд «Золото», помеченный плашкой высокого риска. Что касается риска, пометка для меня выглядит условной: во-первых, золото действительно демонстрирует устойчивый рост с начала 2022, а во-вторых, рекомендуемый горизонт инвестирования по такому продукту составляет от 3 лет. На мой взгляд — дело верное, у меня большие надежды на данный актив. 💰Потому в начале июня 2023 года мной были куплены онлайн паи фонда «Золото» на 28 тыс. рублей. Все операции проводятся комфортно и легко, времени оформление сотрудничества с УК занимает порядка 10 минут, а отслеживать работу инвестиций легко онлайн через личный кабинет, надо сказать весьма удобный и лаконичный. Стоит отметить, что спустя 10 дней я обнаружила, что мои паи прибавили в весе 558 рублей - мелочь, а приятно. Торопиться мне некуда, до рекомендуемого горизонта еще плыть и плыть, потому для чистоты эксперимента я стану писать небольшие ежеквартальные отчеты в форме о работе моих золотых паев и, надеюсь, оправдании ожиданий. Stay tuned, как говорится! 📱Купить ПИФы онлайн от 100 рублей - https://pif.tkbip.ru Автор: Наталья Максимова

🥇Фонд «ТКБ Инвестмент Партнерс - Фонд сбалансированный» уже принес инвесторам +33% дохода ОПИФ рыночных финансовых инструментов «ТКБ Инвестмент Партнерс - Фонд сбалансированный» стал лидером по доходности среди фондов смешанных инвестиций, показав доходность +33% с начала года. Константин Ильинский, Начальник отдела управления активами на рынке акций ТКБ Инвестмент Партнерс: «По итогам пяти месяцев управляющие показали отличную доходность ОПИФ «ТКБ Инвестмент Партнерс - Фонд сбалансированный» благодаря двум факторам: более высокой аллокации в акции относительно конкурентов в виду уверенности в восстановлении фондового рынка РФ в целом (на фоне возобновления дивидендных выплат со стороны большого числа эмитентов), а также верного выбора эмитентов в состав портфеля с уклоном на те компании, которые прошли 2022 год относительно безболезненно и планируют выйти на нормальные уровни прибыли относительно исторических значений уже в 2023-2024 годы».

👣 Оставить свой след в истории можно научными открытиями, произведениями искусства, различными достижениями. А можно создать фамильный или именной благотворительный фонд в форме эндаумента, который будет служить на благо общества вечно. https://journal.tkbip.ru/2023/05/24/not-just-charity

💼 Команда, коммуникация, коллаборация: о том, как переориентирование бренда на внутренние ценности способствует развитию бизнеса – совладелец italy&co Михаил Соколов. https://journal.tkbip.ru/2023/05/17/team-game/

🧮 Какой была доходность ПИФов в апреле? Высокий доход (3–7,7%) принесли пайщикам фонды, инвестирующие в драгоценные металлы. «Основной рост пришелся на конец месяца, когда было объявлено о банкротстве еще одного крупного американского банка — First Republic с активами $229 млрд. Новость подогрела страхи фондового рынка относительно сохраняющихся в глобальной экономике угроз для стабильности мирового банковского сектора»,— отмечает управляющий директор по инвестициям ТКБ Инвестмент Партнерс Игорь Козак. https://www.kommersant.ru/doc/5976687

🖼️ Помимо внешней романтики образа собирателя ценных диковин, деятельность коллекционера полна и прозаических моментов. В нашем новом материале разбираемся, как можно эффективно упорядочить свою коллекцию: https://journal.tkbip.ru/2023/05/11/the-art-of-storage/

вкладывается в биржевые активы, связанные с золотом. Комментируя золотые #облигации «#Селигдара», Козак говорит: «Действительно хороший был выпущен инструмент, номинал которого индексируется на цену золота. Конечно, в идеале хотелось бы, чтобы номинал был привязан не к российской цене золота, а к общемировой. Мы так или иначе живем в России, компания российская, поэтому номинал привязан к российской цене золота. Тем не менее, инструмент интересный. <…> Золото – хорошая история, но не стоит забывать про кредитный риск эмитента. Мы здесь достаточно консервативные и занимаем позицию держать не более 3% золотых облигаций в портфеле наших клиентов». https://youtu.be/GRjeSY0mXTg

⏳Чем обоснована ставка на золото❓ Обсудили ставку #ЦБ, инфляцию и инфляционные #облигации, #золото и другое с управляющим директором по инвестициям «ТКБ инвестмент партнерс» Игорем Козаком. 💡Инфляция От Банка России ожидается смягчение риторики в отношении денежно-кредитной политики. Несмотря на эффект высокой базы марта – апреля прошлого года, инфляция начинает расти. Вероятно, во втором полугодии уровень инфляции в России будет увеличиваться. К концу года темпы инфляции, скорее всего, ускорятся с 3,51% до 7%. Козак выделяет несколько проинфляционных факторов. Во-первых, это дефицит бюджета. Во-вторых, это девальвация рубля. С одной стороны, девальвация сыграла в пользу сокращения дефицита бюджета, с другой стороны, повлияла на рост инфляции. По словам эксперта, текущий курс 81,56 рубля за доллар является равновесным. В-третьих, это вывод валюты из России нерезидентами вследствие продажи бизнеса. Так, в апреле стало известно, что #Shell продал долю «Новатэку» в проекте «Сахалин-2» за 94,8 млрд рублей. Еще одним проинфляционным фактором является исторически высокий уровень занятости. Нехватка рабочей силы на предприятиях провоцирует рост зарплаты, который отражается в росте потребительской активности. 📊Рынок облигаций Говоря о рынке облигаций, Козак отмечает: «Ставки практически не изменились, ставки по активам с более длинной дюрацией даже несколько скорректировались вверх. Здесь очень хорошо отработала ставка на достаточно большую долю защитных инструментов портфеля. Если говорить про рублевые портфели, #ОФЗ-флоатеры, индексируемые на инфляцию, достаточно хорошо себя показали. Они показали в среднем доходность выше, чем рынок бумаг с фиксированной доходностью даже с крайне низкой дюрацией до 1,5 года». Облигации с плавающим купоном во многом ориентируются на ожидания рынка в отношении уровня инфляции. По словам эксперта, сейчас наблюдается условно переломный момент, происходит незначительное снижение цен длинных ОФЗ из-за низкой инфляции в годовом выражении. Сейчас хорошее время для приобретения длинных ОФЗ – их можно купить с дисконтом. 🤔Замещающие и юаневые облигации Эксперт считает, что замещающие облигации – это временная история, ставшая альтернативой евробондам. Недавно «#Газпром» объявил о повторном замещении еврооблигаций, которые участники рынка смогли купить во внешнем контуре. «Если вы инвестор, который инвестирует непосредственно в валюте и у вас портфель полностью в валютной составляющей, то этот класс активов достаточно привлекателен. Можно использовать момент повторного замещения, когда происходит разгрузка навеса предложения, как момент тактического входа в позицию и формирования этой позиции», – рассказывает Козак. 💡Юаневые облигации также являются интересным инструментом для валютной диверсификации портфеля. В России, как и в некоторых других странах, доля юаня в торговых расчетах растет. Вероятно, количество эмитентов на рынке юаневых облигаций будет увеличиваться. 🎢Рынок акций Скорее всего, акции #Сбербанка подешевеют после прохождения дивидендной отсечки. Козак полагает, что после этого цена бумаг будет долго восстанавливаться до текущего уровня – 239,92 рубля. После девальвации рубля стали актуальны акции экспортеров, которые, вероятно, покажут хорошую прибыль. #Золото 🤑Некоторые страны мира начинают конвертировать активы в валюты дружественных стран и производить в них расчеты, отказываясь от доллара #США. В частности, возрастает объем операций в юанях. На фоне разговоров о новом мировом порядке золото остается перспективным активом, являясь посредником между «старой и новой реальностью». Эксперт замечает, что за месяц 30% покупок золота приходится на центральные банки, которые используют #драгметалл в качестве резервного актива. Положительно на цену золота также повлияет снижение ставки #ФРС США, которое ожидается в ближайшие полгода. #Золото защищает средства от инфляции и серьезных потрясений на финансовых рынках. Преимущество золотых слитков заключается лишь в физической сущности актива. «ТКБ инвестмент партнерс» как профессиональный участник рынка

✈️ Полет нормальный. Для рынка частной авиации события последних нескольких лет развивались как в сказке: чем дальше, тем страшней. О реалиях бизнеса читайте в нашем новом материале: https://journal.tkbip.ru/2023/04/25/private-aviation/

💰ТКБ Инвестмент Партнерс (АО) совместно с ЮниКредит Банком запускают стратегию «Ликвидные инвестиции» Читайте подробности ⬇️ https://journal.tkbip.ru/2023/04/24/liquid-investments/

📊 Инвестиционная команда управляющей компании ТКБ Инвестмент Партнерс подвела итоги I квартала 2023 года и сделала прогноз относительно ситуации на рынке в ближайшие месяцы. https://journal.tkbip.ru/2023/04/20/invest-itogi-2023-1-kvartal/

💎 Впервые с 1917 года в России сформировалось поколение людей, имеющее возможность передать по наследству значительные материальные блага. И сейчас оно достигает возраста, когда следует задуматься о передаче капиталов. Разбираемся в особенностях наследования в нашем новом материале: https://journal.tkbip.ru/2023/04/19/heritage/