Антон Поляков (Poly_invest)

Друзья, как и обещал дублирую ролик тут в ТГ Теперь и сжатую версию 🙂 boosty Доступ к ИИС + ранний доступ ко всем видео: clck.ru/3PQqwc boosty Только ранний доступ ко всем видео, без ИИС: clck.ru/3PQqtH 0:00 Начало 0:56 Обстановка на рынке 3:44 Бизнес требует ставку от 13% и ниже 4:21 Что важного произошло на рынке облигаций 6:13 В чем идея? 7:37 Коротко об идее 9:22 От чего зависит потенциальная доходность? 10:00 Доходность при ставке в 12-13% 10:37 Доходность при медленном снижении ставки 11:24 Доходность при ставке на уровне 15-16% 12:20 Самое важное в этой идее 14:52 Риски 20:35 Как выбрать такие облигации 22:42 Какие именно облигации, мой выбор 23:17 Облигация 1 24:42 Облигация 2 25:16 Облигация 3 25:44 Облигация 4 26:30 Облигация 5 27:28 Облигация 6 28:20 О чем будет следующее видео 29:12 У меня появилась новая идея Ролик на 1 день позже будет доступен: RUTube: https://rutube.ru/channel/39235183/ Дзен: https://dzen.ru/poly_invest Vk: https://vkvideo.ru/@antonpolyakov_poly_invest

🤖Яндекс 3К25: апсайд на стыке ИИ, логистики и подписок 💼Компании строго из портфеля моих стратегий, только нужная и полезная информация без лишней "воды". В этот раз решил разделить обзор на несколько отдельных блоков, ведь $YDEX - не просто компания, это целая экосистема! #ИнвестАнализ &Антикризисная_Россия &Компании роста RUB 🚀Яндекс вошёл в финальную треть года с ускорением: выручка 3К25 достигла 366,1 млрд ₽ (+32% г/г), скорректированная EBITDA — 78,1 млрд ₽ при марже 21,3% (+1,5 п.п.), а скорректированная чистая прибыль выросла на 78% до 44,7 млрд ₽. Менеджмент одновременно повысил прогноз по EBITDA с 250 до 270 млрд ₽, сохраняя ориентир на рост выручки >30% при одновременных инвестициях в новые технологии. 🔎Сегмент «Поисковые сервисы и ИИ» сохранил высокую рентабельность: выручка 3К25 — 138,5 млрд ₽ (+9% г/г), скорректированная EBITDA — 63,0 млрд ₽ при марже 45,5%. 🔥Рекламная выручка Яндекса в квартале прибавила 11% до 116 млрд ₽, а за 9М — 15% до 325 млрд ₽, что отражает и расширение инвентаря, и инструменты эффективности для МСБ. Доля поиска в России — 68% (+2,5 п.п.), число МСБ-рекламодателей — 370+ тыс., рост в РСЯ — 33%, в Поиске — 25%. Все это - подтверждение силы базового монетизируемого трафика и устойчивости рекламной базы. 🌇«Городские сервисы» — главный драйвер оборота: выручка 3К25 — 200,4 млрд ₽ (+36% г/г), скорректированная EBITDA выросла в 4,5 раза до 18,9 млрд ₽; маржа поднялась до 9,4% (+6,5 п.п.). MAU экосистемы превысила 58 млн (+18% г/г), валовый оборот сервисов за 9М — свыше 1,5 трлн ₽, что сопоставимо с ~1,2% ВВП РФ; рекламная платформа блока принесла 15 млрд ₽ в 3К и >40 млрд ₽ за 9М (+78% г/г), усиливая аккумуляцию между спросом и предложением. ✨Динамика показывает, что asset-light-модель и франчайзинг масштабируются с улучшением юнит-экономики. 📱Блок «Персональные сервисы» ускорился: выручка 3К25 — 54,8 млрд ₽ (+67% г/г), сегмент вышел на положительную EBITDA 3,4 млрд ₽ с маржой 6,2%. Платёжная аудитория мультиподписки растёт: 44,9 млн подписчиков Плюса (+25% г/г), 30,5 млн — слушающие Плюс в месяц, что создаёт предсказуемый поток подписной выручки и усиливает ретеншн в экосистеме. ☁️Корпоративные облачные и офисные решения увеличили выручку до 12,4 млрд ₽ (+47% г/г), скорректированная EBITDA — 2,2 млрд ₽, маржа — 17,4%. Клиентская база Yandex Cloud и 360 — 46 тыс., свыше половины — крупный бизнес; 85% выручки — от среднего и крупного корпоративного сегмента, а выручка ИИ-сервисов за 9М удвоилась. ✨Это задел на диверсификацию вне рекламы и потребительских сервисов. 💸Ликвидность остаётся комфортной: денежные средства и краткосрочные депозиты на 30 сентября — 201,3 млрд ₽; отношение скорректированного чистого долга к LTM EBITDA — 0,4. Капитальные вложения в 3К25 — 39,7 млрд ₽ (в основном серверы и ЦОД), что поддерживает технологический задел. 💰Компания выплатила дивиденды 80 ₽ на акцию за 1П25 , разместила выпуск биржевых облигаций на 25 млрд ₽ под купон 13,5% и завершила квартал с 379,8 млн голосующих акций. Для инвестора это баланс между инвестициями в рост и возвращением капитала. 📌Комбинация ускоряющейся выручки, расширяющейся маржи, прозрачной структуры по блокам и растущего вклада новых направлений — от городских сервисов и финтеха до облака и ИИ-платформы — формирует устойчивый профиль роста с контролируемой долговой нагрузкой. 🚨При этом менеджмент подчёркивает, что оценки и планы даны на дату публикации и могут меняться при реализации рыночных рисков, что важно учитывать в стратегии. 🔥Пишите в комментариях, что думаете о компании? Покупаете или все еще думаете?⤵️ #ИнвестАнализ - собственная аналитика экономики и компаний boosty Доступ к ИИС + ранний доступ ко всем видео: clck.ru/3PQqwc boosty Только ранний доступ ко всем видео, без ИИС: clck.ru/3PQqtH

Друзья, Новое видео, уже на BOOSTY. Тема: "ТОП акций в долгосрок (купи и держи)" 00:00 Что будет в этом ролике? 01:18 Почему стоит думать о долгосроке 04:56 Критерии отбора акций 11:37 Какие это компании? 32:15 Риски, которые нужно учитывать 35:12 Я для вас старался, лайк, подписка boosty Доступ к ИИС + ранний доступ ко всем видео: clck.ru/3PQqwc boosty Только ранний доступ ко всем видео, без ИИС: clck.ru/3PQqtH

Мне писали люди в комментариях, почему Ozon у меня находится в дивидендном портфеле, да действительно, почему? Напомню, что СРЕДНЯЯ цена покупки на стратегии автоследования 1024,8 , сейчас 44.6% от портфеля. СД МКПАО "ОЗОН" РЕКОМЕНДОВАЛ ДИВИДЕНДЫ ЗА 9 МЕСЯЦЕВ 2025 Г. В 143,55 РУБ./АКЦИЯ ВОСА ЗАПЛАНИРОВАНО НА 10 ДЕКАБРЯ п.с Сейчас эти дивиденды, возможно, разовые.

Видео уже на канале. Тема: "Вечный дивидендный портфель. Принципы и конкретные компании." https://youtu.be/caT7aCnXcB0 Напоминаю, есть дополнительные подписки: boosty Доступ к ИИС + ранний доступ ко всем видео: clck.ru/3PQqwc boosty Только ранний доступ ко всем видео, без ИИС: clck.ru/3PQqtH, видео следующей недели уже загружено. 00:00 О чем видео 01:35 Что я понимаю под «вечным дивидендным портфелем, ведь ничего вечного не бывает 04:53 Принцип дивидендного портфеля 08:29 Плюсы и минусы стратегии 14:32 Какие компании подходят под «вечный» дивидендный портфель на мой взгляд? 15:31 Первая компания 16:06 Вторая компания 17:50 Третья компания 19:32 Четвертая компания 20:06 Пятая компания 21:04 Шестая компания 22:06 Седьмая компания 23:34 Восьмая компания 24:31 Девятая компания 25:33 Десятая компания 26:40 Одиннадцатая компания 29:26 В очередной раз напомню будьте осторожны. 32:23 Я для вас старался: лайк, подписка, комментарий П.с. После выхода ролика на основном канале YouTube, через 5 дней видео будут дублироваться ТГ канале и через 6 - на других площадках: RUTube: https://rutube.ru/channel/39235183/ Дзен: https://dzen.ru/poly_invest Vk: https://vkvideo.ru/@antonpolyakov_poly_invest для тех у кого YouTube не работает.

🎰«100% в неделю, “безопасный счёт” и звонок из “ЦБ”: как инвестору не стать "донором" мошенников? 🚨Масштаб проблемы огромен: только за 2024 год хищения исчислялись сотнями миллиардов рублей, и в большинстве случаев люди сами переводили деньги, следуя «инструкциям» злоумышленников. 🤔Что делать для того, чтобы не попасть в лапы мошенников и как себя вести, если вы уже "на крючке"? #ПолиГрамотность 📈Чаще всего всё начинается с красивой витрины: внушительные графики доходности, «кабинет инвестора» с растущими цифрами, демонстрация «успешных сделок» и копии «лицензий». 🤑Первые небольшие суммы «выводятся» без проблем, чтобы сформировать доверие и побудить увеличить депозит. Когда сумма становится ощутимой, начинаются сбои: внезапные «проверки», «комиссии за вывод», предложение открыть «транзитный счёт» для ускорения операции. В финале вы лишаетесь доступа к средствам, а контакт растворяется. 😰Тут злоумышленники начинают давить: «окно сделки закроется», «нужно спасать деньги прямо сейчас», «ваш счёт взломан», «данные утекли», «будут проблемы с законом, если не поможете расследованию». 🪝В такой атмосфере человек легко делает то, что обычно не сделал бы: переводит деньги на «безопасный» счёт, диктует коды из СМС, устанавливает ПО под диктовку «специалиста». 🚨Три главных красных флага, которые нельзя игнорировать 1️⃣ Обещание сверхдоходности за короткий срок. «Гарантируем 100% в неделю», «минимальный риск — максимальная прибыль» и подобные формулы всегда сигнализируют о ловушке. 2️⃣Навязанная срочность и кредит под «будущую прибыль», якобы вы быстро вернёте деньги «из процентов» 3️⃣Перевод средств не на счёт юрлица, указанного в договоре, а на неизвестные карты или криптокошельки. 📳Кто “звонит” и что именно требуют? 👮На другом конце провода разыгрывают знакомые роли: «служба безопасности банка» сообщает о попытке списания, «сотрудник полиции или ФСБ» пугает судьбой родственника, «представитель Центробанка» предлагает «помочь расследованию», а «мобильный оператор» подталкивает назвать коды из СМС под предлогом истекающего срока SIM-карты. 🆔Каждая маска ведёт к одному и тому же: выдать персональные данные, назвать коды подтверждения, установить приложение удалённого доступа, снять деньги наличными и перевести их «в безопасное место». 🤯Если вы уже "на крючке": что делать? ⏸️Начинайте с паузы. Короткий разрыв контакта возвращает контроль и снижает уровень тревоги, без которой манипуляции теряют силу. 📞Затем перезвоните в свой банк по номеру, указанному на обратной стороне карты. Это простой и очень эффективный приём, к которому у телефонных мошенников нет «противоядия». 🆘Никому и никогда не сообщайте коды из СМС, логины, пароли; настоящим сотрудникам банка эти данные не нужны. Не устанавливайте программы «по голосу из трубки» и не переходите по ссылкам из неизвестных сообщений. 🧑‍🧑‍🧒‍🧒Предупредите близких: по статистике после неудавшейся попытки с вами следующей целью становиться ваш круг контактов, и злоумышленники могут ссылаться на ваше имя. ⚠️Чем раньше вы остановитесь, тем выше шанс минимизировать ущерб. 🧐Проверки, которые обязан делать каждый инвестор: 🏦Проверяйте любого «провайдера инвестиций» в реестре лицензированных брокеров Банка России. Отсутствие компании в перечне — жёсткий тревожный сигнал. 👀Смотрите, куда реально уходят деньги: на расчётный счёт юр. лица, с которым у вас заключён договор, или «куда-то ещё». 📄Легальные участники рынка всегда имеют набор документов, понятные регламенты. Мошеннические проекты, как правило, ограничиваются ярким сайтом без правовых деталей, а договор либо отсутствует, либо подменяется «пользовательским соглашением». 🔥Не верьте в инвестиции без риска, он есть всегда, просто в разном объеме! А вы сталкивались с действиями мошенников в сети? Делитесь своими историями в комментариях ⤵️ #ПолиГрамотность - обучающие посты. boosty Доступ к ИИС + ранний доступ ко всем видео: clck.ru/3PQqwc boosty Только ранний доступ ко всем видео, без ИИС: clck.ru/3PQqtH #прояви_себя_в_пульсе#пульс_оцени#пульс_учит#учу_в_пульсе

🔝ТОП идея в облигациях: как сделать до + 50% за год? ✨Идея, о которой идёт речь - это спекуляция на облигациях, предполагающая точку входа и заранее продуманную точку выхода. Здесь нельзя «просто положить в портфель до погашения» — особенно если бумага торгуется выше номинала, ведь при погашении вы получите ровно номинал и потеряете накопленную переоценку. #ИнвестАнализ &Антикризисная_Россия &Компании роста RUB 🙌Как устроена сама идея. Если ставка действительно пойдёт вниз и к концу следующего года окажется в районе 12–13%, то высококупонные облигации получат двойной драйвер доходности: купоны + переоценка тела. 🤯В таком сценарии потенциальная суммарная доходность может приблизиться к 50% — но это именно потенциал при благоприятной траектории ставки и ожиданий рынка. Снижение ставок на «правильную» величину и в «правильном» темпе — ключ к результату. Если же снижение будет медленным, или рынок начнёт сомневаться в дальнейшем смягчении, переоценка растянется во времени. 📈Смысл — смотреть на бумаги с очень высоким текущим купоном, понимая, что высокая ставка купона часто означает и повышенные риски эмитента. Конкретные примеры из обсуждения — облигации застройщика с купонами порядка 25,5% (в одном выпуске) и 24% (в другом), с погашениями в 2028–2029 годах. ⌛️Бумаги с более далёким погашением чуть «безопаснее» для этой конкретной идеи: у них больше времени на переоценку при снижении ставки. Важно помнить, что текущая доходность в терминале считается от текущей цены — она меняется, и ориентироваться нужно на условия именно в момент входа. 📌С рисками здесь всё прямолинейно. ✔️Во-первых, рыночный риск ставки: если ЦБ внезапно вернётся к повышению, стоимость облигаций просядет — и это касается не только рассматриваемой идеи, а всего долгового рынка. ✔️Во-вторых, эмитентский риск: «высокий купон» часто идёт рядом с проблемным бизнесом. За такими бумагами нужно следить: отчётность, новости, способность обслуживать долг, риск дефолта. ✔️В-третьих, риск «запаздывания» с выходом: повторим, если держать бумагу, торгующуюся выше номинала, до погашения — получите номинал и потеряете бумажную переоценку. Здесь дисциплина выхода — не рекомендация, а часть методики. 💼Есть и «макро» оговорки. Бизнес прямо говорит: ставка ниже 14–13% даёт шанс «жить и развиваться», выходить хотя бы в ноль или показывать прибыль. Для рынка акций планка в 13% — важная цель. ⚖️Но пока ставка выше, долговые инструменты воспринимаются как «поле для спекуляций», а не как «портфель на годы». Более того, любые новые инфляционные шоки способны сместить траекторию и обнулить календарные ожидания инвесторов. 🤔Что делать на практике в рамках озвученной идеи? 1️⃣ Признать её спекулятивную природу и заранее определить точку выхода: ориентиром служит динамика ключевой ставки и ожиданий рынка. 2️⃣Выбирать бумаги с высоким купоном и разумным горизонтом до погашения, понимая, что дальние погашения дают больше времени на переоценку. 👀Мониторить эмитента: высокие купоны не бывают «просто так». 🧠Помнить о риске обратного разворота ставки: для всего рынка облигаций это будет сильный негатив. 📊При благоприятной траектории ставки (12–13% к концу следующего года) и отсутствии новых шоков идея «поймать до 50%» за счёт купона и переоценки — жизнеспособна, но она требует «сделать чуть больше, чем ничего»: подобрать выпуск, войти, следить и вовремя выйти. 🚨Это не «инвестиции навсегда», а работа по сценарию. А если условия не сложатся — результат будет скромнее и растянут во времени. Не ИИР. 🤔Что думаете насчет идеи? Жду ваших вопросов и комменртариев Друзья, ролик размещён по ссылке, там я подробнее раскрываю тему https://youtu.be/c5U8YlHX0_o #ИнвестАнализ - собственная аналитика экономики и компаний boosty Доступ к ИИС + ранний доступ ко всем видео: clck.ru/3PQqwc boosty Только ранний доступ ко всем видео, без ИИС: clck.ru/3PQqtH

Друзья, как и обещал дублирую ролик тут в ТГ Теперь и сжатую версию 🙂 boosty Доступ к ИИС + ранний доступ ко всем видео: clck.ru/3PQqwc boosty Только ранний доступ ко всем видео, без ИИС: clck.ru/3PQqtH 0:00 Начало 1:26 Из чего состоит базовый портфель? 3:56 Какие долговые бумаги правильно рассматривать 10:34 Какие именно ОФЗ я бы сейчас купил 13:36 Какие именно Облигации я бы сейчас купил. 18:50 Какие акции я бы купил в базовый портфель 30:32 Консервативные инструменты 32:50 Наш портфель с 0 готов 34:35 Я для вас старался: лайк, подписка, комментарий Ролик на 1 день позже будет доступен: RUTube: https://rutube.ru/channel/39235183/ Дзен: https://dzen.ru/poly_invest Vk: https://vkvideo.ru/@antonpolyakov_poly_invest